Alacaklar, stok ve borçlar gibi işletme sermayesi bileşenleri, nakit dönüşüm döngüsü içinde benzer görünse de, farklı risk ve süreleri nedeniyle CFO'lar bunları farklı fiyatlarla finanse edebiliyor.
Gerçek zamanlı görünürlük ve veri bağlantısı, faturaların onaylanması, ödeme davranışı ve stok hareketleri hakkında bilgi sağlayarak belirsizliği azaltabiliyor ve işletme sermayesinin daha ucuz finanse edilmesini sağlayabiliyor.
Banksalar, faktoring, varlık temelli kredi verme, tedarik zinciri finansmanı ve hazine hizmetlerini bir araya getirerek, CFO'lar öngörülebilir varlıkları daha ucuz sermaye ile finanse edebiliyor ve öngörülemez ihtiyaçlar için pahalı esnek kredileri ayırabiliyor.
Çalışma sermayesi yönetimi, artık alacakları birkaç gün daha uzatmak veya borçları birkaç gün daha erken ödemek değil, bu dolarların nasıl finanse edileceği kararını içeriyor.
Hazine verisi, işletme sermayesi finansmanının altında yatan bir varlık haline geliyor. CFO'lar, işletme sermayesinin farklı parçalarına farklı sermaye maliyetleri atayabiliyor ve çalışma sermayesini bir oran olarak optimize etmek yerine, bir portföy olarak fiyatlandırabiliyor.
