On yıllardır kullanılan ödeme teknolojisinin, dolandırıcıların refah sisteminden yüz milyonlarca dolar çalmasına yardımcı olduğu bildiriliyor.
The Wall Street Journal'ın (WSJ) pazar günü (20 Eylül) bildirdiğine göre bu durum, ABD'de faaliyet gösteren Rumen organize suç gruplarının yönettiği bir operasyonun parçası. Gruplar hırsızlıklarını gerçekleştirmek için manyetik şerit tabanlı ödeme sistemlerine güveniyor.
Rapora göre soruşturmacılar, bu çetelerin tüccarlar tarafından kolayca fark edilmeyen skimming cihazları üreten “inşaatçılar”a güvendiğini söylüyor. Bu cihazlarla mağazalarda devlet tarafından verilen banka kartlarını kaydıran müşterilerin yardımları çalınıyor.
Suçlular çalınan paraları lüks harcamalar için kullanıyor ve parayı kripto para biçiminde Romanya'ya gönderiyor.
Beyaz Saray kamu yardımı dolandırıcılığına karşı baskı yaparken, soruşturmacılar WSJ'ye suçluların taktiklerini genişlettiğini söyledi. Suçlular refah yardımı alanların hesap numaralarını tahmin etmek için botlar kullanıyor. Diğer durumlarda dolandırıcılar, insanların gıda kuponu hesaplarıyla sahte işlemler yapıyor ve klonlanmış kredi kartı makineleri aracılığıyla fonları kendi banka hesaplarına aktarıyor.
“Ne yazık ki işler iyi gidiyor,” dedi finansal suçlarla mücadele eden Gizli Servis'in Küresel Soruşturma Operasyonları Merkezi'nin başındaki Michael Peck.
1960'larda icat edilen manyetik şerit teknolojisi bunun gerçekleşmesini sağlıyor. Bu şeritler, düşük gelirli Amerikalıların çoğunun yardım alması için kullandığı kartlarda bulunuyor. WSJ'nin aktardığına göre elektronik fayda transferi (EBT) sistemleri için çok az eyalet çip kartlara ve temassız ödeme sistemlerine geçti.
Her türlü manyetik şerit ödeme kartı risk altında olsa da yetkililer EBT kartlarının en kolay hedef olduğunu söylüyor.
“İnsanların abartılmış bir otel odası anahtarını kullanmaya devam etmesine izin vermenin deliliği, parayı Rumenlere bağışlamak gibidir,” dedi kamu sektörü müşterileriyle dolandırıcılığı durdurmak için çalışan LexisNexis Risk Solutions'ın kamu iş birimi CEO'su Haywood Talcove.
Bu eğilim yaşanırken, önemli sayıda kart düzenleyicisi dolandırıcılığın maliyetlerini artırdığını söylüyor. Bu durum yakın tarihli PYMNTS Intelligence araştırmasında ortaya çıkıyor.
PYMNTS Temmuz ayında yazdı: “Dolandırıcılık eskiden arka ofiste oturuyordu. Şimdi düzenleyici büyüme stratejisinde ön sırada yer alıyor. Her engellenen satın alma, başarısız itiraz veya sızan dolandırıcılık kart sahibi ilişkisini zayıflatabilir. Bu da dolandırıcılık önlemenin yalnızca bir risk kontrol işlevinden daha fazlası olduğu anlamına geliyor. Kart düzenleyicilerinin güveni koruması, müşteri kaybını azaltması ve daha güçlü müşteri yaşam boyu değeri oluşturmasının en açık yollarından biri haline geldi.”
“The Issuer Risk Playbook: Building Trust, Fueling Growth” raporuna göre, en üst düzey düzenleyiciler dolandırıcılık önleme çabalarını hızlandırıyor. Yüksek müşteri yaşam boyu değerine sahip düzenleyicilerin %45'i önümüzdeki 12 ay içinde dolandırıcılık tespiti ve önlenmesine yatırım yapmayı planladığını söylüyor.
