Birleşik Krallık'ta dolandırıcılıkla ilgili kapsamlı bir inceleme, hakim ve sulh hakimlerinin, kripto para ile kara para aklama ve yapay zeka destekli dolandırıcılık vakalarının gelecekteki dalgasına hazırlanması için eğitilmesini önerdi.
Öneri, avukat Jonathan Fisher KC başkanlığındaki Bağımsız İfşa ve Dolandırıcılık Suçları İncelemesi'nin ikinci raporu olan 'Dijital Çağda Dolandırıcılık' (Fraud in the Digital Age) belgesinde yer alıyor. Salı günü İçişleri Bakanlığı tarafından yayımlanan raporda, hükümetten İngiltere ve Galler yargısını eğiten Judicial College'a (Yargı Koleji) başvurarak, 'tüm hakimler ve sulh hakimleri' için yapay zeka destekli dolandırıcılık ve 'kripto para kullanarak para/varlık aklama' vakalarındaki olası artışa en iyi nasıl hazırlanılacağını değerlendirmesi isteniyor.
İncelemenin odak noktası mahkemeler. Rapora göre 2006 tarihli Dolandırıcılık Yasası (Fraud Act 2006) 'genel olarak sağlam' ve 'yapay zeka destekli dolandırıcılıkla başa çıkmak için iyi bir konumda' — ancak sorun, bu davalara bakan mahkemelerin giderek artan bir şekilde bu tür vakalar için donanımlı olmaması.
Raporda, bir zamanlar yalnızca sofistike suçlulara özgü araçların 'artık yaygın olarak erişilebilir' olduğu belirtiliyor. Bu durum, sulh hakimlerinin ve uzmanlaşmamış Kraliyet Mahkemesi merkezlerinin, yapay zeka, sınır ötesi para transferleri ve kripto para kullanan, 'daha önce karşılaşmadıkları tür ve ölçekte davalarla' karşı karşıya kalacağı anlamına geliyor. En zorlu davalar için Judicial College'ın 'Uzun ve Karmaşık Davalar' kursu aracılığıyla halihazırda eğitim mevcut, ancak bu isteğe bağlı ve incelemeye göre genellikle diğer kursların gölgesinde kalıyor. Karmaşık dolandırıcılık işleri büyük şehirlerdeki bir grup hakim arasında yoğunlaşmış durumda ve bölgesel Kraliyet Mahkemeleri hem deneyim hem de altyapı açısından yetersiz kalıyor.
Rapor, kolejden bu kursun güncellenip güncellenmeyeceğini veya dolandırıcılık ve ilgili suçlar üzerine özel bir modülle değiştirilip değiştirilmeyeceğini ve bu tür bir eğitimin karmaşık dolandırıcılık davalarına bakması muhtemel her hakim için zorunlu hale getirilip getirilmeyeceğini değerlendirmesini istiyor. Fisher ayrıca, 'dolandırıcılık vakalarının hacmi göz önüne alındığında, daha geniş yargı mensuplarının yapay zeka destekli dolandırıcılık ve kripto para tabanlı kara para aklama içeren davaların nasıl yönetileceği konusunda daha fazla farkındalığa sahip olmasının değerli olacağını' belirtti.
Suçların Yarısı
Rapora göre dolandırıcılık, yakında İngiltere ve Galler'deki tüm suçların yarısını oluşturabilir. Haziran 2025'e kadar olan yılda tahmini 4,1 milyon suç işlendiği ve bunun her 14 yetişkinden birini ve her dört işletmeden birini etkilediği belirtiliyor. Raporda hem yapay zeka hem de kripto para önemli bir yer tutuyor. Financial Ombudsman Service'e göre yatırım dolandırıcılıklarının yarısından fazlası artık kripto varlıkları içerirken, Ada Lovelace Enstitüsü'nün bir anketi, katılımcıların %58'inin yapay zeka destekli finansal dolandırıcılıkla karşılaştığını ortaya koydu.
Ancak kolluk kuvvetleri bu hıza zar zor yetişiyor. İnceleme, dolandırıcılık vakalarının yalnızca %13'ünün suçlama veya mahkeme celbi ile sonuçlandığını — yani yaklaşık her 54 ihbardan birinin — tespit etti.
Rapor, Çin'de 128.000'den fazla mağduru yaklaşık 5 milyar sterlin dolandıran ve ardından parayı Bitcoin'e çeviren bir Ponzi şeması yürüten Qian Zhimin'in yakın zamandaki kovuşturmasına dikkat çekiyor. Bu dava, Birleşik Krallık tarihindeki en büyük Bitcoin müsaderesine yol açtı: 61.000 BTC'den fazla. Qian, Kasım ayında Southwark Kraliyet Mahkemesi'nde 2002 tarihli Suç Gelirleri Yasası (Proceeds of Crime Act 2002) uyarınca 11 yıl 8 ay hapis cezasına çarptırıldı.
Bu müsadere henüz çözüme kavuşmadı: Ele geçirilen Bitcoin'in akıbeti, mağdurlar, Birleşik Krallık hükümeti ve Çin arasında bir çekişmeye konu olmaya devam ediyor. Hazine yetkilileri, kamu maliyesini güçlendirmek için bir kısmını alıkoymayı bile gündeme getirmişti.
