Avrupa Kara Para Aklamayla Mücadele Yönetmeliği (AMLR), 10 Temmuz 2027'de yürürlüğe girecek. Bu düzenleme, finansal kurumlar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP'ler) ve finansal kapı bekçisi olarak hareket eden diğer denetime tabi kuruluşlar için daha sıkı şartlar getiriyor.
Hedeflenen kara para aklama ve kripto uyum eğitimine bugünden yatırım yapan kuruluşlar, bu kapsamlı Avrupa düzenleyici çerçevesinin taleplerini karşılamaya daha hazırlıklı olacak.
Kuruluşların ve profesyonellerin önceden hazırlanmasına yardımcı olmak amacıyla Hollanda Uyum Enstitüsü (NCI) ile DataExpert özel bir ortaklık duyurdu. İki kurum, Kripto Uyum Öğrenme Programı'nı hayata geçiriyor. Bu program, uyum görevlileri, kara para aklamayla mücadele (AML) profesyonelleri ve finansal kapı bekçisi kuruluşlarına, kripto varlıkları anlama ve bu bilgiyi günlük AML sorumluluklarında etkin şekilde kullanma becerisi kazandırmak üzere tasarlanmış yapılandırılmış bir öğrenme yolu sunuyor.
Kripto Bağlantılı Kara Para Aklama Risklerinde Artan Bilgi Açığı
Kripto ekosistemi geliştikçe, kara para aklama ve dolandırıcılık risklerini tespit etmek ve azaltmak giderek karmaşıklaşıyor. AMLR ve Kripto Varlık Piyasaları Düzenlemesi'nin (MiCAR) yürürlüğe girmesiyle birlikte, denetime tabi kuruluşların kripto bağlantılı riskleri tanımlayabildiklerini, değerlendirebildiklerini ve yönetebildiklerini kanıtlamaları gerekecek.
NCI ve DataExpert, geniş eğitim deneyimleri ve pratik çalışmalarına dayanarak, birçok profesyonel ve kuruluşun hâlâ kripto varlıklar ve bunlarla ilişkili riskler konusunda sağlam bir anlayışa sahip olmadığını tespit etti. Kripto Uyum Öğrenme Programı, özellikle bu bilgi açığını kapatmak için geliştirildi.
Uyum Uzmanlığı ile Kripto İstihbaratının Birleşimi
Ortaklık, her iki kuruluşun temel uzmanlık alanlarını bir araya getiriyor.
DataExpert, kripto varlık soruşturmaları, blockchain analitiği, kripto istihbaratı, dijital soruşturmalar ve veri odaklı istihbarat konularında uzmanlaşmış durumda. Chainalysis'in Altın Ortağı ve TRM Labs'ın eğitim ortağı olan DataExpert, kolluk kuvvetleri, kamu kurumları, finansal kuruluşlar ve güvenlik örgütlerine kripto işlemlerini soruşturma ve finansal ve ekonomik suçlarla mücadele konusunda destek veriyor.
Certify360 EdTech Group bünyesindeki Hollanda Uyum Enstitüsü (NCI), finans sektörü için uyum, dürüstlük ve AML/Müşteri Tanıma (KYC) eğitimi alanında önde gelen bir sağlayıcı. Kara para aklamayla mücadele, Müşterini Tanı (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) konularındaki e-öğrenme ve profesyonel eğitim programlarında Hollanda pazar lideri olarak kabul edilen NCI, programın öğrenme platformunu, teknik öğrenme ortamını ve eğitim tasarımını sağlıyor.
DataExpert Kripto Para Takip ve Soruşturma Birimi Direktörü Joost Gijzel, "Kripto varlık bilgisinin uyum profesyonelleri için giderek daha önemli hale geldiğini görüyoruz," diyor. "Bu öğrenme programı, gerçek dünyadaki kripto soruşturmalarından edinilen pratik deneyimi, profesyonellerin kripto bağlantılı riskleri tespit etmek ve bu bilgiyi kendi kuruluşlarında uygulamak için ihtiyaç duydukları uzmanlıkla birleştiriyor."
Kripto Uyum Öğrenme Programı
Kripto Uyum Öğrenme Programı, katılımcılara kripto varlıkların etrafındaki fırsatlar, riskler ve düzenleyici çerçeve hakkında derinlemesine bir anlayış kazandırmayı hedefliyor. Programda, özellikle AMLR, MiCAR ve DAC8'in finansal kapı bekçileri için getirdiği gerekliliklere odaklanılıyor.
Program, uyum görevlileri, AML/CFT profesyonelleri ve KYC analistleri için tasarlandı. Katılımcılar şu alanlarda gelişim sağlayacak:
• Kripto varlık ekosistemi ve temel teknolojisi hakkında sağlam bir anlayış.
• Kripto bağlantılı riskler, düzenleyici gelişmeler (AMLR, MiCAR ve DAC8 dahil) ve sektördeki yeni trendler hakkında derinlemesine bilgi.
• Müşteri tanımlama, işlem izleme, belgelendirme ve şüpheli işlem raporları (STR) hazırlama için pratik beceriler.
• Kripto bağlantılı kırmızı bayrakları, karıştırıcılar (mixers), zincir atlama (chain hopping) ve iç içe geçmiş borsalar (nested exchanges) gibi kara para aklama tekniklerini ve ilgili AML tipolojilerini tanıma yeteneği.
Öğrenme programı, operasyonel seviyeden yönetici seviyesine kadar çeşitli öğrenme yollarından oluşuyor ve hem dijital hem de sınıf formatında sunuluyor. Modüler yapısı sayesinde uyum görevlileri, KYC analistleri ve AML profesyonelleri, rollerine en uygun seviyeden programa başlayıp ileri düzey e-öğrenme modüllerine ve uzmanlık masterclass'larına ilerleyebiliyor. Tüm e-öğrenme modülleri çoklu ortam tabanlı olup hem Hollandaca hem de İngilizce olarak mevcut.
Program, hukuki veya uyum danışmanlığının yerini almasa da, profesyonellerin kendi operasyonel ortamlarında kripto bağlantılı riskleri daha etkin bir şekilde tespit etmelerini ve yönetmelerini sağlayacak sağlam bir bilgi temeli sunuyor.
NCI Teklif Yöneticisi Linda Keulen, "Kripto bağlantılı riskler, çoğu uyum profesyonelinin geleneksel olarak eğitildiğinden temelde farklı bir uzmanlık düzeyi gerektiriyor," dedi. "NCI ve DataExpert birlikte, kuruluşlara bu açığı kapatmak için yapılandırılmış bir öğrenme yolu sunuyor. Bu, tek seferlik bir eğitim kursu değil, değişen düzenlemeler ve sektör uygulamalarıyla birlikte gelişen bir program."
Ortaklık, kuruluşların kripto varlıklarla ilişkili riskleri tanımlama, değerlendirme ve yönetme konusunda gereken bilgi ve yeterliliklere yatırım yaptıklarını göstermelerine olanak tanıyan ayırt edici bir profesyonel eğitim programı sunuyor.
Kripto Uyum Öğrenme Programı'na kayıtlar, AMLR'ye hazırlanan kuruluşlar ve uyum profesyonelleri için 2026 yılının dördüncü çeyreğinde açılacak. Kurum içi eğitim, grup lisansları ve bireysel kayıtlar hakkında daha fazla bilgi için [email protected] adresinden iletişime geçilebilir.
