Silvergate'ın eski CEO'su Alan Lane, Biden yönetiminin "koordineli bir saldırısı"nın Silvergate'in sürdürülebilir operasyonunu imkansız hale getirdiğini ve tasfiyesine yol açtığını söyledi.
Eski Silvergate Bank CEO'su Alan Lane, kripto odaklı bankanın 2023'teki gönüllü tasfiyesini Biden yönetiminin siyasi ve düzenleyici baskısına bağladı. Lane, bankanın mevduat çıkış dalgasını atlattıktan sonra solvent kaldığını savundu.
Salı günü yayımlanan ilk Substack yazısında Lane, Silvergate'in 2022'nin dördüncü çeyreğinde talep mevduatlarının %70'ine denk gelen çekilmeleri karşıladıktan sonra faaliyetine devam edebileceğini söyledi. Lane, bankanın "Biden Yönetimi tarafından gerçekleştirilen koordineli bir saldırı" nedeniyle tasfiye edildiğini, "siyasi baskı karşısında" likidasyona gidildiğini savundu.
Lane, Silvergate'in ağır çekilme dönemlerinde satılabilecek veya teminat olarak gösterilebilecek likit varlıklara sahip olduğunu söyledi. Ocak 2023 tarihli iş güncellemesinde banka, dijital varlık mevduatlarının çeyrek içinde 11,9 milyar dolardan 3,8 milyar dolara, yani %68 düşüş gösterdiğini bildirdi. Silvergate 5,2 milyar dolarlık borçlanma menkul kıymetini sattı ve 718 milyon dolar zarar kaydetti. Banka, yıl sonunda 4,6 milyar dolar nakit ve nakit benzerine sahip olduğunu açıkladı.
Lane'in anlatımı, ABD kurumlarının kripto şirketlerinin bankacılık erişimini kısıtlamaya çalışıp çalışmadığı tartışmasına birinci elden bir iddia ekliyor. Bu görüş, bankanın likidasyonunu yoğun mevduat tabanı, finansman riskleri ve yönetişim ile uyum zafiyetlerine bağlayan federal bulgularla farklılaşıyor.
Regülatörler risk yönetimi ve uyum başarısızlıklarını gerekçe gösterdi
Federal Rezerv Kurulu Müfettişler Ofisi'nin Eylül 2023 tarihli incelemesi, Silvergate'in kripto mevduatçılarına bağımlılığının, hızlı büyümesinin ve çok katmanlı finansman risklerinin likidasyona yol açtığını belirtti. İnceleme ayrıca kurumsal yönetişim ve risk yönetiminde önemli zayıflıklar tespit etti ve denetçilerin daha agresif ve kararlı hareket edebileceğini kaydetti.
Lane, hiçbir düzenleyicinin Silvergate'in kara para aklamayı önleme kontrollerinin başarısız olduğunu kanıtlamadığını söyledi. Temmuz 2024'te Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Silvergate Capital ile Lane ve eski baş risk sorumlusu Kathleen Fraher'ı bankanın kara para aklamayı önleme programı ve kripto müşterilerinin izlenmesi hakkında yatırımcıları yanıltmakla suçladı.
düzenleyici, Silvergate'in otomatik sisteminin 1 trilyondan fazla işlemin izlenemediğini ve bankanın FTX kuruluşları arasında yaklaşık 9 milyar dolarlık şüpheli transferi tespit edemediğini öne sürdü.
Lane, SEC'in suçlamalarını kabul etmeme veya reddetmeme kaydıyla çözdü, 1 milyon dolar para cezası ödemeyi kabul etti ve beş yıl süreyle yetkili ve yönetici yasağı aldı. Ayrıca Federal Rezerv, işlem izleme yetersizlikleri nedeniyle Silvergate'e 43 milyon dolar para cezası verdi.
Lane, 2023'ün başlarında yayımlanan ve bankaları kripto ile ilgili faaliyetlere temkinli yaklaşmaya çağıran kurumlar arası kripto risk bildirimlerini de baskı kanıtı olarak gösterdi. Fed, kurumların belirli bir müşteri sınıfına hizmet vermekten yasaklanmadığını ya da caydırılmadığını belirtti. Nisan 2025'te devlet kurumları bu bildirimleri geri çekti.
