Federal Ticaret Komisyonu (FTC), ödeme işleme şirketi Humboldt Merchant Services ile bir uzlaşmaya vardı. Salı günü (8 Eylül 2026) yapılan açıklamaya göre şirket, 12 milyon dolar ödeyecek ve dolandırıcılık riski yüksek olan iş yerleri adına ödeme işlemeyi kalıcı olarak yasaklanacak.
Bu uzlaşma, FTC'nin Humboldt'a yönelik açtığı davanın ardından geldi. Komisyonun şikayet dilekçesinde, Humboldt'un yetkisiz faturalandırma dolandırıcılığı yapan sahte şirketler için birer ön cephe veya aracı görevi gören 1.000'den fazla iş yeri adına ödeme işlediği iddia edildi.
FTC Tüketici Koruma Bürosu Başkan Yardımcısı Katherine White, konuyla ilgili yaptığı açıklamada şunları söyledi: "Bu dava, FTC'nin dolandırıcı işletmeleri bilerek destekleyen şirketleri hesap vermeye zorlama konusundaki kararlılığını bir kez daha gözler önüne seriyor."
Humboldt ise Salı günü kendi web sitesinde yayımladığı bir mesajda konuya ilişkin değerlendirmelerde bulundu. Şirket, uzlaşmanın sınırlı sayıdaki üçüncü taraf satış temsilcileri ve iş yerleriyle yapılan çalışmalarla ilgili olduğunu ve bu faaliyetlerin büyük ölçüde 2021 ile 2023 yılları arasında, eski yönetim döneminde gerçekleştiğini belirtti.
Mesajda ayrıca Humboldt'un son yıllarda uyum ve risk yönetimi programlarını geliştirdiği, bu süreç boyunca FTC ile tam işbirliği içinde olduğu ve herhangi bir suçlamayı kabul etmediği vurgulandı.
Bir Humboldt sözcüsü de mesajında şu ifadelere yer verdi: "Humboldt yoluna devam ediyor ve iş yerlerinin ve ortaklarının beklediği bütünlük, şeffaflık ile mükemmel hizmeti sunarak büyüyen portföyünü desteklemeye odaklanıyor."
FTC'nin basın bültenine göre, komisyonun şikayetinde Humboldt'un üçüncü şahısların dolandırıcılık faaliyetleri için paravan şirket olduğunu bildiği veya bilmezden geldiği iş yerleri için hesap açtığı ve ödeme işlediği öne sürüldü. Şirketin, bu iş yerlerinin kredi kartı markalarının aşırı olarak kabul ettiği oranın neredeyse 10 katı oranında ters ibraz aldığının belirtilmesine rağmen bu sahte hesapları açtığı iddia edildi. Ayrıca Humboldt'un, kart sahiplerinin bankaları tarafından onaylanma olasılığını artırmak için bu sahte hesapları, bağlantılı bir kuruluş tarafından kullanılan daha düşük riskli bir banka kimlik numarasına (BIN) taşıyarak işlem hacmini artırmaya çalıştığı da kayıtlara geçti.
Salı günü duyurulan önerilen mahkeme kararı, Humboldt'u tüketicilerin zararını karşılamak üzere 12 milyon dolar ödemeye mahkum ediyor. Karar ayrıca şirketi şu konularda kalıcı olarak men ediyor: kredi kartı kara para aklama faaliyetlerine girmek veya bu faaliyetlere yardımcı olmak; paravan şirketler, Mastercard'ın Yüksek Riskli Kontrol Uyarısı (MATCH) listesindeki iş yerleri, kolluk kuvvetleri tarafından işlem gören iş yerleri ve yalnızca üçüncü taraf posta kutusu sağlayıcılarını iş yeri olarak kullanan, negatif seçenekli faturalandırma yapan veya geçmiş işlem geçmişi olmayan e-ticaret varlıkları adına ödeme işlemek; ödeme işleme hizmeti almak için yanlış veya yanıltıcı bilgi sağlamak ya da buna yardımcı olmak; dolandırıcılık ve risk izleme sistemlerinden kaçınma taktiklerine girmek veya bu taktikleri kullananlara yardımcı olmak.
