Ani ödemeler paranın daha hızlı hareket etmesine neden oluyor ve bu da paranın geri alınması için bir pencere bırakmıyor. PYMNTS Intelligence, finansal kurumların %40'nın geçen yıl daha fazla para kaybettiğini ve %38'inin daha yüksek dolandırıcılık hacmine sahip olduğunu buldu.
Dolandırıcılık artık finansal kurumlar tarafından bildirilen sahtekarlık işlemlerinin %23'ünü oluşturuyor ve bu, geçen yıla göre %56'lık bir artış anlamına geliyor. Sahtekarlık yoluyla kaybedilen dolarların payı %121 arttı. Yetkili push ödeme (APP) sahtekarlığında, mağdur ödemeyi yetkilendirir, kimlik bilgileri geçerli olur ve işlem temizlenir. Sahtekarlık tespit edildiğinde, para zaten bir dizi hesaptan geçiyor. İngiltere'de APP sahtekarlığı kayıpları, geçen yıl %19 artarak 576,4 milyon pounda (yaklaşık 774 milyon dolar) ulaştı ve vakaların %66'sı online platformlarda başladı.
Agentic AI, İşlem Temizlendikten Sonra Sahtekarlığı Araştırıyor
Geçmişte sahtekarlık AI'ı, bir işlemin onaylanıp onaylanmayacağı sorusunu sordu. Bir sonraki katman farklı bir şey soruyor: Bir işlem temizlendikten sonra, neye bağlanır ve para nereye gitti?
Nasdaq Verafin, Agentic AI Workforce'ünün iki yeni rol tabanlı ajanla - Agentic Sahtekarlık Analisti ve Agentic AML Analisti - genişletildiğini duyurdu. Bu analistler, sahtekarlık ve uyum ekiplerinin şu anda manuel olarak gerçekleştirdiği soruşturma işini otomatikleştirmek için tasarlandı.
Gerçek Zamanlı Ödeme İrreversibliliği, AI Sahtekarlık Altyapısını Harekete Geçiriyor
Hint Rezerv Bankası'nın bir kolu olan Rezerv Bankası İnovasyon Merkezi, MuleHunter.AI adlı bir AI sistemini lanse etti. Bu sistem, 26 banka genelinde çalışıyor ve her ay yaklaşık 20.000 mule hesabını tespit ediyor. Mule hesapları, suçluların çaldıkları fonları birden fazla banka aracılığıyla yönlendirmek için kullandıkları aracı hesaplar.
JPMorgan Chase ve ACI Worldwide, JPMorgan'ın Kinexys Liink hesap doğrulama aracını ACI Worldwide'ın kurumsal sahtekarlık platformuna entegre etmek için bir ortaklık duyurdu. PYMNTS, daha hızlı ödeme raylarının, posta sonrası geri kazanımı pratik olmaktan çıkardığını bildirdi.
