Kenya'nın menkul kıymetler düzenleyicisi, ülkenin hızla büyüyen kripto piyasasını denetlemek için bir blokzincir gözetim sistemi satın almak istiyor. Kurum, yeni bir yasa kapsamında sanal varlık firmalarını lisanslamaya ve denetlemeye hazırlanıyor.
Sermaye Piyasası Kurumu (CMA), Capital FM Africa'nın gördüğü ihale belgelerine göre, dijital varlık işlemlerini izlemek, şüpheli faaliyetleri araştırmak ve uyumu sağlamak için gelişmiş bir blokzincir analiz platformu arıyor. Sistem, Bitcoin, Ethereum ve en az 20 diğer blokzinciri hem gerçek zamanlı hem de geçmişe dönük olarak takip edecek.
Kripto akışlarını izleme
Platform, yüksek riskli cüzdanlar, büyük transferler, coin mixer'lar, darknet bağlantılı adresler ve yaptırım uygulanan kuruluşlar için otomatik uyarılar oluşturacak. Ayrıca işlemleri Birleşmiş Milletler ve ABD Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) yaptırım listelerine karşı tarayacak.
Araç, cüzdanlar arasındaki ilişkileri haritalayacak, işlem zaman çizelgelerini yeniden oluşturacak, zincirler arası fonları izleyecek ve kara para aklama, fidye yazılımı, dolandırıcılık ve terör finansmanıyla bağlantılı risk puanları atayacak. Düzenleyici, Kenyalıların en çok kullandığı borsaları belirlemek ve yerel piyasaya hizmet veren lisanssız denizaşırı platformları tespit etmek istediğini belirtti.
Tanımlanan özellikler, Chainalysis, TRM Labs ve Elliptic gibi blokzincir istihbarat firmalarının dünya çapında hükümetlere ve düzenleyicilere sattığı araçları yansıtıyor.
Kenya'nın yeni kripto rejimi
Satın alma, Cumhurbaşkanı William Ruto'nun Ekim ayında imzaladığı ve Kasım ayında yürürlüğe giren Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları Yasası'nı destekleyecek. Bu yasa, ülkeye ilk kapsamlı kripto çerçevesini kazandırdı. Yasa, denetimi Kenya Merkez Bankası (ödemeler, stablecoin'ler ve saklama cüzdanları) ile CMA (borsalar, brokerler, yatırım danışmanları ve tokenizasyon platformları) arasında bölüştürüyor. Bu, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) kara para aklamayla mücadele standartlarına uyum sağlama çabasının bir parçası.
Henüz hiçbir firma lisans almadı. Ulusal Hazine Mart ayında taslak düzenlemeleri yayımladı ve mevcut operatörlerin Kasım 2026'ya kadar uyum sağlaması gerekiyor.
Kenya, Afrika'nın en büyük kripto piyasalarından biri. Chainalysis verilerine göre, Temmuz 2024 ile Haziran 2025 arasında ülke sakinleri yaklaşık 19 milyar dolar değerinde kripto para aldı ve bu, kıtada dördüncü sıraya yerleşti. Altı milyondan fazla Kenyalının dijital varlık kullandığı tahmin ediliyor ve bunun büyük kısmı gayriresmi, eşler arası kanallar üzerinden gerçekleşiyor.
Kenya bu tür araçlara başvuran tek ülke değil. ABD'de Göçmenlik ve Gümrük Muhafaza Birimi (ICE) geçen yıl hem TRM Labs hem de Chainalysis'ten adli yazılım satın almak için harekete geçti. Bu firmalar halihazırda FBI, DEA ve IRS ile sözleşmelere sahip. İngiltere'nin vergi dairesi HMRC de şüpheli işlemleri izlemek için TRM Labs ile anlaştı.
