Revolut, Litvanya'da finansal operasyonlarını temizlemeye yönelik agresif bir çaba içine girmiştir. Litvanya'nın Finansal Suç Araştırma Servisi (FNTT), şirketin finansal operasyonlarındaki şüpheli işlemlerin %80'inin Revolut'tan geldiğini açıklamıştır. Bu durum, Revolut'un Litvanya'daki operasyonlarını daha yakından incelemesine neden olmuştur.
Geçen yıl, FNTT toplamda yaklaşık 100.000 şüpheli işlem raporunu işledi ve bunların yaklaşık 80.000'i Revolut'tan geldi. Bu raporların çoğu, özel kişilere yönelik dolandırıcılık girişimlerine ilişkindi.
Geçen yılın Nisan ayında, Revolut, Litvanya Merkez Bankası tarafından para aklama önlemlerindeki eksiklikler nedeniyle 3,5 milyon Euro para cezasına çarptırıldı. Litvanya Merkez Bankası, Revolut'un Avrupa bankacılık operasyonlarını denetleyen kurumların başında geldiğini ve şirketin müşteri işlemlerini ve iş ilişkilerini izleme konusundaki eksikliklerini tespit ettiğini açıkladı.
Bağımsız Revolut analisti Max Karpis'e göre, şirketin yüksek hacimli şüpheli işlem raporlarına neden olan şey, simplemente ölçek. Revolut, EEA bölgesinde 57 milyon müşteriye hizmet vermektedir ve bu, Litvanya'da lisanslı diğer bankalara göre çok daha fazla.
Karpis, şirketin AI destekli araçlar kullanarak gerçek zamanlı izleme ve dolandırıcılık önleme konusunda proaktif davrandığını ve büyük çoğunluğun engellendiğini, Litvanya'daki dolandırıcılık seviyelerinin de istikrar kazandığını belirtmiştir. Sistem, düzenleyicilerin beklentilerini karşılamak için kasıtlı olarak duyarlı tutulmuş ve bu da yanlış pozitif sonuçların ortaya çıkmasına neden olmaktadır.
Karpis, "Revolut sadece reaksiyon göstermiyor, aynı zamanda agresif bir şekilde temizlik yapıyor. Yıllarca, bazı kullanıcılar bu uygulamayı yerel denetimlerin ötesinde çalışmak için uygun bir yol olarak gördü. Ancak bu dönem clearly sona eriyor." dedi. "Yanlış pozitif sonuçlar ve rahatsız olan müşteriler ile birlikte gelen maliyetler olsa da, Revolut'un uyumluluğu ciddiye aldığını ve aynı zamanda uzun vadeli güven inşa ettiğini gösteren güçlü bir sinyal veriyor."
