ABD, sahte üniversite öğrencisi gibi davranıp öğrenci kredisi çalan kimlik hırsızları olan “hayalet öğrenciler”e yönelik ilk geniş çaplı federal operasyonda beş kişiyi suçladı.
Perşembe günü yapılan basın açıklamasında Adalet Bakanlığı, kısmen yapay zekâya dayanan büyük çaplı bir şema ortaya çıkardığını duyurdu. Veri analizi muhtemel dolandırıcıları işaret edince bakanlık, “Kenya vatandaşlarıyla bağlantılı bir ağdan” 750 bin doların üzerinde kripto para ele geçirdi. Adalet Bakanlığı Ulusal Dolandırıcılıkla Mücadele Bölümü’nden Yardımcı Başsavcı Colin M. McDonald, tutuklamaların Trump yönetiminin uyguladığı yeni dolandırıcılık tespit önlemlerine borçlu olduğunu söyledi. McDonald, “Bu, Kenya’da bu türden ilk uluslararası el koyma” dedi ve baskının yeni başladığı konusunda dolandırıcıları uyardı.
“Amerikan kimliklerini çalarsanız, vergi mükellefinin parasını çalarsanız, öğrencilere gelecek kurmak için tasarlanmış programları istismar ederseniz sizi bulacağız” diyen McDonald, “Nebraska’da, New Jersey’de, Virginia’da ya da Nairobi’de olun, sizi takip edeceğiz” ifadelerini kullandı.
Basın toplantısında McDonald’a FBI ve Eğitim Bakanlığı yetkilileri eşlik ederek şemanın nasıl işlediğini anlattı.
İş, kötü niyetli kişilerin Amerikalıların kişisel tanımlayıcı bilgilerini satın almasıyla başlıyor; en sık liseden mezun olup hiç üniversiteye gitmeden doğrudan iş gücüne katılanlar hedef alınıyor.
Bu hassas veriye sahip olduktan sonra kişiler, üniversite ve toplum kolejlerine kayıt olmak için Federal Öğrenci Yardımı için Ücretsiz Başvuru Formu’nu dolduruyor. Kabul alınırsa öğrenci yardımı önce öğrenim ve ücretleri karşılamak üzere okullara dağıtılıyor, kalan para ise dolandırıcıların kontrolündeki banka hesaplarına yatırılıyor. Adalet Bakanlığı’na göre onlarca Amerikalı dolandırıcılar için para mulesi olmak üzere banka hesabı açtı.
Paranın akışını sürdürmek için kötü niyetli kişiler başvuruları doldurmak, dersleri tamamlamak ve hatta bir öğrencinin sanal oturumlara katıldığı izlenimini vermek için yapay zekâ kullanıyor.
Basın toplantısında McDonald, “Hayalet öğrencinin dersi gerçekten tamamladığı görünüyor” dedi. “Bazıları çevrimiçi sınıfta sahte bir öğrenci görüntüsü bile oluşturarak gerçek bir kişinin bulunduğuna okulları inandırmaya çalışıyor. Amaç, hayalet öğrenciyi mümkün olduğunca uzun süre okulda tutmak, dönemden döneme.”
Farkında olmayan Amerikalılar borçla kaldı
Şu ana kadar Eğitim Bakanlığı, ABD vatandaşlarının kişisel tanımlayıcı bilgileri kullanılarak oluşturulan 830 bin potansiyel dolandırıcılık hesabı tespit ettiğini açıkladı. Yetkililer basın toplantısında bu bilgiyi paylaştı. Tüm hesaplar hayalet öğrenci ise toplam kayıp 130 milyon dolara yaklaşıyor, Adalet Bakanlığı belirtti.
Verisi çalınan Amerikalılar için şema genellikle hükümet yıllar sonra kredi tahsil etmeye gelene kadar fark edilmiyor. Bu arada mağdurların kredi notu zarar görebiliyor. Şemayı fark ettiklerinde şişirilmiş öğrenci kredilerini geri ödeme taleplerine karşı savunmak zorunda kalıyorlar; McDonald bunun karışık olduğunu kabul etti.
“Eğitim Bakanlığı bu karışıklığı çözmek için harika bir iş yapıyor ama kimse böyle bir karmaşayı yaşamamalı” dedi.
Tutuklamalarla bağlantılı olarak yetkililer, bu özel şüphelilere bağlı olarak “32 milyon dolardan fazla gerçek kayıp tespit edildiğini” ve “gerçek toplamın önemli ölçüde daha yüksek olduğuna inandıklarını”, “milyonlarca dolar daha şüpheli” olduğunu söyledi.
Eğitim Bakanlığı Müfettiş Yardımcısı Ofisi, iddia edilen şemayı gün ışığına çıkaran dolandırıcılık kalıplarını ilk tespit eden birim oldu. FBI daha sonra etkilenen hesap sayısını belirlemeye yardımcı oldu, parayı ABD ve yabancı banka hesaplarına ve kripto cüzdanlarına kadar izledi. Bir davada sanık, “birkaç finans kuruluşundaki birden fazla banka hesabını kullanarak yaklaşık 1.439.548 dolar tutarında 700’den fazla hileli federal öğrenci yardımı iadesi ödemesi aldı” Adalet Bakanlığı belirtti. Bir diğerinde “bir kişi 300’den fazla sahte öğrenci hesabıyla bağlantılı 1 milyon dolardan fazla para yatırımı aldı” Inside Higher Ed bildirdi.
Basın toplantısında Virginia Doğu Bölgesi Birinci Yardımcı ABD Savcısı Theophani K. Stamos, veri analizinin “olağandışı, şüpheli davranış kalıplarını” tespit ettiğini söyledi; FBI bu kalıpların FAFSA’yı içeren organize dolandırıcılık olduğunu gösterdiğini belirtti. Stamos’a göre bu kalıplar soruşturmacılara “daha fazla soruşturma açmak ve iddianamelere yol açmak için sağlam bir dayanak ve sağlam bir ipucu” verdi.
Baskını sürdürmek için ofisi ülke genelinde 26 FBI saha ofisine yaklaşık 50 sevk gönderdi; çalınan vergi mükellefi fonlarını takip etmek için.
“Yeni başlıyoruz. Dünyanın dört bir yanındaki ortaklarla birlikte açık bir mesaj gönderiyoruz: öğrenci yardımı gerçek öğrencilere aittir, veriler her zaman bir iz bırakır ve nereye giderse gitsin onu takip edeceğiz” dedi Stamos.
Otomatik dolandırıcılık tespiti kusursuz değil
Adalet Bakanlığı bu dolandırıcılığın en az 2021’den beri sürdüğünü ve yapay zekânın kredi hırsızlığı için yeni yollar açmasıyla giderek daha sofistike hale geldiğini düşünüyor.
“Bu dolandırıcılar hiç üniversiteye gitmemiş Amerikalıları sömürüyor, Eğitim Bakanlığı’nın başvuru sahiplerini çapraz kontrol etmesini engelliyor” Adalet Bakanlığı belirtti. “Birçok bilinen mağdur sadece lise diploması aldığını bildirdi ve yüzlerce kilometre uzaktaki bir kurumda sahte katılımlarına şaşırdı.”
Basın toplantısında Eğitim Bakan Yardımcısı Nicholas Kent, Biden yönetiminin Amerikalıları korumasız bıraktığını suçladı.
“Geçen ocakta kapıdan girdiğimizde Biden yönetiminin neredeyse her dolandırıcılık tespit önlemini kapattığını bulduğumuz için son derece rahatsız olduk” dedi Kent.
Trump’ın Eğitim Bakanlığı çevrimiçi kimlik doğrulama gereklilikleri getirdiğini söyledi; Kent buna göre hayalet öğrencilerin hiç para alamamasını sağlayacaktı. Otomatik sistemlere güvenerek davranışları işaretleyip hileli FAFSA başvurularını reddeden Federal Ticaret Komisyonu Başkanı Andrew Ferguson, Beyaz Saray Dolandırıcılığı Ortadan Kaldırma Görev Gücü’nün başkan yardımcısı olarak, dolandırıcılığın personel ve kaynak ayırmadan ya da ABD hükümetini aşırı yüklemeden kolayca durdurulabileceğini savundu.
“Bilgisayarlar onu bulmamıza yardımcı oluyor ve parayı kurumda tutuyoruz” dedi Ferguson.
Otomatik sistem kusursuz değil; savunucular yanlış işaretlemelerin okulları zorladığını ve kimlik doğrulama süreçleri tamamlanırken öğrencilerin yardıma erişiminin gecikebileceği konusunda uyardı.
Arızalar dolandırıcılık tespiti ve öğrenci başvurularını etkiledi. Ağustosta Eğitim Bakanlığı, 29 Haziran’dan 6 Temmuz’a kadar olan teknik bir sorunun bazı FAFSA formlarıyla dolandırıcılık değerlendirme sonuçlarının paylaşılmasını engellediğini doğruladı. Arıza tespit edildikten sonra bakanlık bu başvuruları yeniden işledi.
Gerçek öğrenciler sahte olarak işaretlenebilir
Üniversiteler ve kolejler hayalet öğrenci dolandırıcılığını durdurmak için ücret eklemeyi de değerlendiriyor.
Bazı savunucular dolandırıcılığın gerçek öğrencilerin fonlarından mahrum bıraktığını kabul etti. Ancak ücretlerin ve çevrimiçi kimlik doğrulamanın düşük gelirli öğrenciler için yükseköğretime erişim engeli haline gelebileceğinden endişe ediyorlar.
Çevrimiçi FAFSA portalında kimliklerini doğrulamak için öğrencilerin “gerçek zamanlı” devlet tarafından verilmiş kimlik belgelerine sahip olması bekleniyor. Kimlikleri kameraya tutuyorlar ve otomatik sistemler bunları inceliyor. Eğitim Bakanlığı’ndan kıdemli bir yetkili Inside Higher Ed’e sistemlerin “bankalar gibi finans hizmeti şirketlerinin kullandıklarıyla benzer” olduğunu ve kiralık araba şirketlerinin kullandığı sistemlerle aynı olduğuna inandığını söyledi.
Otomatik sistemler daha sonra öğrenciye risk derecesi atıyor ve “yüksek risk” olarak işaretlenenler reddediliyor. Bir öğrenci yardımdan reddedildikten sonra başvurunun gerçek olup olmadığını doğrulamak için takip üniversiteye kalıyor.
Ulusal Kolej Başarı Ağı’ndan kıdemli danışman MorraLee Keller, Inside Higher Ed’e “düşük ekonomik düzeydeki birçok çocuk örneğin ehliyet almamış olabilir” dedi ve alternatif kimlikler edinmeye çalışırken başvuru sürecinde geride kalabileceklerini belirtti. Bu durum başvuru sürecinde ek ücretler de getirebilir.
Öğrenciler FAFSA’da düzeltme yapmaya çalıştıklarında da otomatik dolandırıcılık tespitine tabi olabilir; bu da yanlış reddin çıkması halinde fon dağıtımını geciktirebilir.
“Yardımın faturalarını zamanında ödemek için hesaplarına yatırılmasını, derslere başlamalarını, kitapları almak için geri ödemeler almalarını ve tüm bu tür şeyleri sağlayacak şekilde zamanlamanın kesintiye uğramamasını istiyoruz” dedi Keller.
Trump yönetimi gerçek öğrencilerin dolandırıcılık olarak işaretlenme sayısının düşük olmasını bekliyor. Ancak Ulusal Öğrenci Mali Yardım Yöneticileri Birliği başkanı Melanie Storey, birliğin yakın zamanda yaptığı bir podcast’te bu iddiaya “biraz” itiraz etti ve “yüz yüze doğrulamanın ne kadar kalacağını nicelleştirmesi” için bakanlıktan talepte bulundu; Inside Higher Ed nisanda bildirdi. O dönemde FAFSA programı yürütme direktörü Aaron Lemon-Strauss, “Henüz size bir sayı veremem” diye yanıtladı.
Storey, birçok kişinin FAFSA formunu yüz yüze etkinliklerde doldurduğunu, bunun da hükümet hayalet öğrenci baskısını genişletirken olası yanlış pozitifleri azalttığını kaydetti. “Kaza ile ağa yakalanan” öğrenciler için Lemon-Strauss, üniversitelerin uyanık kalmasını ve desteğin en çok ihtiyacı olan Amerikalılara gitmesini sağlaması için harekete geçmesini önerdi.
