Cenevre merkezli eski adıyla Gunvor olan emtia tüccarı Centalion, düz dildeki talimatlardan ticaret finansmanı araçları hazırlayan bir yapay zekâ ajanı devreye aldı.
Şirket, ilk tesisinde ihraç işlem süresinin yaklaşık yüzde 55 ve değişiklik süresinin yaklaşık yüzde 80 düştüğünü bildiriyor.
Her işlem hâlâ onay için bir hazine çalışanına gidiyor ve Centalion ajanı diğer tesislerine de yaymayı planlıyor.
Büyük bir emtia tüccarında banka garantisi çıkarmak hâlâ masa başı işi. Hazine çalışanı kredi tesisinde ne kadar alan kaldığını kontrol ediyor, banka bilgilerini bir sistemden çekiyor, limitleri başka bir yerde teyit edip işlemi üçüncü bir sisteme giriyor. 2025'te 144 milyar dolar gelir kaydeden bir tüccarda bu rutin her araç için tekrarlanıyor.
Cenevreli eski adıyla Gunvor olan tüccar Centalion, 14 Ekim'de bu iş yükünü yapay zekâ ajanına devrettiğini açıkladı. Ajan, Centalion'un beş yıldan uzun süredir kullandığı ticaret finansmanı platformu Komgo üzerinde çalışıyor ve hazine çalışanlarının düz dilde bir araç çıkarmak ya da değiştirmek için kapasite olup olmadığını sormasına izin veriyor. Ardından veriyi çekiyor, tesis kurallarını kontrol edip işlemi bir kişinin onaylaması için hazırlıyor.
Kaplanan ilk tesis için ihraç işlem süresi yaklaşık yüzde 55, değişiklik işlem süresi yaklaşık yüzde 80 geriledi. Centalion'un açıkladığı bu rakamlar bağımsız olarak doğrulanmadı.
Dijitalleşmiş Akışlar Personelin Sistemler Arası Atlama Yapmasına Devam Ettiriyordu
Centalion'un hazine ekibi garantiler ve geri dönülmez kredi mektuplarını Komgo platformunda zaten dijitalleştirmişti. Şirketin belirttiğine göre sorun, personelin veri almak, kontrol etmek ve durum güncellemelerini takip etmek için sistemler arasında atlamaya devam etmesiydi. Dijitalleşme tamamlanmıştı; araçları kullanmak yeni maliyet olmuştu.
Ajan Centalion'un kendi bulutunda yaşıyor ve büyük bir dil modelini şirketin hazine iş akışları ve tesis kurallarıyla eşleştiriyor. Komgo'nun Model Context Protocol (MCP) bağlayıcısı üzerinden platforma bağlanıyor; bu sayede dış yapay zekâ araçları Komgo'yu okuyup yazabiliyor. Böylece Centalion özel bir entegrasyon projesine ihtiyaç duymadı. 2018'de bir grup banka ve emtia tüccarı tarafından kurulan Komgo, Centalion'un açıklamasına göre 400'den fazla müşteriye hizmet veriyor.
Centalion'un hazine yöneticisi Olivier Thevenon, amacın "sürtünmeyi azaltmak ama sorumluluğu kaldırmamak" olduğunu anlattı. Ajan Centalion'un ticaret finansmanı faaliyetlerinin tamamını kapsadığında şirket, risk gözetimi ve finansman stratejisi için yılda 60'tan fazla iş günü hazine kapasitesi açığa çıkacağını öngörüyor.
Hazineciler Zamanlarının Yüzde 70'ine Kadarı Düşük Değerli İşlere Harcıyor
Centalion'un başlangıç noktası yaygın. EY India'nın "CFO'lar ve Hazineciler için Ajan Tabanlı Yapay Zekâ Benimseme Rehberi"ne göre hazine fonksiyonları zamanlarının yüzde 60 ila 70'ini manuel ve düşük değerli faaliyetlere harcıyor. J.P. Morgan'ın EMEA Hazineciler Forumu'nda ankete katılan finans liderlerinin yüzde 63'ü önümüzdeki 12 ayda teknolojinin çalışan verimliliğini en çok değiştirecek alan olmasını bekliyor, PYMNTS bildirdi.
Aynı PYMNTS haberine göre yapay zekâ ajanları Avrupa'daki büyük bankalar ve kurumsal hazine ekiplerinde günlük likidite kararlarından döviz tahminine kadar temel hazine görevlerini üstlenmeye başlıyor. PYMNTS CEO'su Karen Webster, üretken yapay zekâ ve ajanların CFO ofisine sadece daha hızlı işlem değil "bir bağlamsal yön ve bir muhakeme yönü" getirdiğini söyledi.
Ticaret finansmanı bu işin yavaş kalan köşesi. Garantiler ve geri dönülmez kredi mektupları bir şirket, bankaları ve karşı tarafları arasında duruyor ve tutar, tarih ya da lehtar gibi her değişiklik aynı kontrollerden geçiyor. Değişiklik süresinde yüzde 80'lik düşüş en çok tekrar eden kısma dokunuyor.
Bunu bir chatbot'tan ayıran kontrollerin nerede durduğu. Centalion, kontrollerin ve onayların modelde bırakılmak yerine iş akışının kendisine gömülü olduğunu söyledi. Ajan hazırlıyor. Kararı insan veriyor. Şirket ayrıca manuel yeniden yazmanın operasyonel riski azalttığını belirtti; veri platformdan işleme kimse tarafından yeniden yazılmadan geçiyor.
Centalion ilk tesisini "ilk üretim kullanım örneği, son durum değil" olarak tanımlıyor ve ajanı ticaret finansmanı faaliyetlerinin geri kalanına yaymayı planlıyor. Thevenon şirketin kaçınmak istediği şeyi netleştiriyor. "Sadece bir başka chatbot inşa etmek istemedik" dedi.
