Kripto para, geçen yıl FBI'a bildirilen tüm dolandırıcılık ve siber suç kayıplarının yarısından fazlasını oluşturdu. Tüketici Federasyonu'nun (CFA) yeni raporuna göre, tahmini kayıp 80,7 milyar dolar.
Tüketici gruplarının oluşturduğu bu birlik, bulgularını FBI verilerine dayandırdı. Ajansa bildirilen kripto dolandırıcılığı kayıpları geçen yıl 11,37 milyar dolar olarak kaydedildi ve bu rakam 2024'e göre yüzde 22 arttı. CFA, 2017 tarihli bir Adalet Bakanlığı anketine dayanarak 7,1 kat çarpanı uyguluyor; ankete göre dolandırıcılık mağdurlarının yalnızca yüzde 14'ü kolluk kuvvetlerine bildirimde bulunuyor.
CFA, raporundaki her rakama uyguladığı bu çarpanı muhafazakar olarak nitelendiriyor. TRM Labs küresel politika başkanı Ari Redbord, Nisan ayında Decrypt'e yaptığı açıklamada FBI'ın rakamının "önemli bir gösterge" olduğunu ancak "resmin yalnızca bir kısmını yansıttığını" söyledi. Redbord da mağdurların yaklaşık yüzde 15'inin bildirimde bulunduğu varsayımıyla çalışıyor.
Yatırım dolandırıcılığı en büyük tek kategori oldu. Bildirilen kayıp 8,6 milyar dolar, tahmini kayıp ise 61,4 milyar dolar; bu rakam 2024'e göre yüzde 32 arttı. Tüm kategorilerde FBI'ın şikayet merkezi 1.008.597 şikayet ve 20,9 milyar dolar bildirilen kayıp kaydetti; bu yüzde 26'lık bir artış. CFA bu rakamı 148,2 milyar dolara, yani hane başına 1.009 dolara ölçeklendiriyor.
60 yaş üstü Amerikalılar yalnızca kripto dolandırıcılığında 4,4 milyar dolar kaybetti; bu toplamın yaklaşık yüzde 40'ına denk geliyor. FBI, yapay zeka destekli suçları ilk kez ayrı olarak saydı ve 22.364 şikayette 893 milyon dolar kayıp kaydetti.
Rakamların ardındaki vakalar
Bu ağlara yönelik kolluk operasyonları, uyarı yapmaktan gelirlere el koymaya kadar uzanıyor. FBI'ın Operasyon Level Up'ı, ödeme yapmadan önce kişilerle iletişime geçerek 8.000 mağduru bilgilendirdi ve 500 milyon dolar kaybı önledi; bunun 225,9 milyon doları geçen yıl gerçekleşti.
Bu rakam hem yurt içi hem de uluslararası dolandırıcıları içeren vakaları kapsıyor. Geçen yıl Oklahoma'da bir adam, 9,4 milyon dolarlık kripto Ponzi şeması nedeniyle beş yıl hapis cezasına çarptırıldı. Denizaşırı dolandırıcılar ABD kolluk kuvvetlerinin özel odağı haline geldi; geçen yıl kurulan Dolandırıcılık Merkezi Görev Gücü, sahte kripto yatırım platformları ve çevrimiçi romantik dolandırıcılıklardan yaklaşık 25 milyon dolar ele geçirdi.
Adalet Bakanlığı, Prince Group başkanı Chen Zhi'den 127.271 Bitcoin'e (o dönemde 15 milyar dolar değerinde) el koyma talebinde bulundu. Bu, Kamboçya'daki zorla çalıştırma dolandırıcılığı kamplarıyla ilgili tarihin en büyük müsaderesi oldu. Prince Group, dolandırıcılık operasyonlarına karıştığını reddetti.
CFA, dolandırıcılık reklamları nedeniyle Meta'ya dava açtı. Raporda Facebook, Instagram ve WhatsApp, dolandırıcılıkla en çok ilişkilendirilen platformlar olarak gösterildi. CFA'nın yapay zeka ve gizlilik direktörü Ben Winters, "Teknoloji şirketlerinin hesap vermekten kaçınmasına çok sık izin veriliyor" dedi ve iki partili SCAM Yasası'na işaret etti. Bu yasa, çevrimiçi platformların sahte veya aldatıcı reklamlar yayınlamasını yasaklayacak.
