Üç federal kurum, Hazine Bakanlığı'nın salı (13 Ekim) tarihli açıklamasına göre Bank of America'ya kara para aklama ve yaptırım yasalarını ihlal ettiği iddiasıyla toplam 1,21 milyar dolardan fazla ceza uyguladı.
Açıklamaya göre cezalar arasında Hazine Bakanlığı'nın şimdiye kadar uyguladığı en büyük üçüncü ceza ve Para Birimi Denetçisi Ofisi'nin (OCC) şimdiye kadar uyguladığı en büyük ceza bulunuyor.
Hazine Bakanı Scott Bessent açıklamada, "Bu büyüklükte bir bankanın kara para aklama ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesi, kendi duvarlarının ötesine uzanarak tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finans risklerine maruz bırakır" dedi. "Bugünkü adımlar, en büyük finans kurumlarının bile kanunun üstünde olmadığına dair açık bir mesaj veriyor."
Bank of America, PYMNTS'in yorum talebine derhal yanıt vermedi.
AP'nin salı günü aktardığına göre banka bir açıklamada, "Finansal suçlara karşı uyum ciddidir ve doğru yapmaktan sorumluyuz. Daha önce bildirilen 2024 Para Birimi Denetçisi Consent Order'ı ve FinCEN'in soruşturmasında belirtilen ihlallerden kaynaklanan ceza anlaşmalarına ulaşmak için düzenleyicilerle çalıştık" dedi.
Bankanın açıklamasında, rapora göre, "Finansal suçlarla mücadele için milyarlarca dolar teknoloji yatırımı yaptık ve binlerce çalışan görevlendirdik; düzenleyicilerin gündeme getirdiği konuları ele almak için gereken çalışmaları tamamlamaya kararlıyız ve bu konuda oldukça ilerledik" ifadelerine yer verildi.
Hazine Bakanlığı açıklamasına göre Finans Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) Bank of America'ya 1,2 milyar dolar ceza kesti. Kuruma göre banka, Çin kara para aklama ağları ve güneybatı sınırında yasa dışı finans dahil öncelikli ulusal güvenlik risklerini azaltıp bildirmekte başarısız oldu. Bu eksiklikler nedeniyle banka FinCEN'e 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlem bildirimini zamanında yapamadı.
FinCEN'in kendi salı günü açıklamasında kurum, "FinCEN ile olan anlaşmasının bir parçası olarak Bank of America, Banka Güvenlik Yasası'nı (BSA) kasıtlı olarak ihlal ettiğini ve BSA ile FinCEN'in uygulama yönetmeliklerinin asgari gerekliliklerini karşılayan bir kara para aklama programını uygulamayı ve sürdürmeyi, yabancı finans kurumları için muhabir hesaplarında özen göstermeyi ve Şüpheli Faaliyet Raporları sunmayı başaramadığını kabul ediyor" dedi.
OCC, Bank of America'ya şimdiye kadar uyguladığı en büyük sivil para cezası olan 750 milyon doları uyguladı. Kuruma göre bankanın kara para aklama programı yetersiz ve etkisiz. Banka, Aralık 2024 tarihli durdur ve vazgeç emrine tabi; bu emir yetersiz kara para aklama programını ele almasını gerektiriyordu ancak Hazine açıklamasına göre uyumu önceliklendirmeyi sürdürmedi.
OCC'nin kendi salı günü açıklamasında Para Birimi Denetçisi Jonathan V. Gould, "İkinci en büyük bankanın ciddi ve devam eden BSA ihlalleri, OCC'nin bir bankaya karşı şimdiye kadar uyguladığı en büyük sivil para cezasını haklı kılıyor" dedi.
Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) Bank of America ile İran, Rusya, uyuşturucu ve küresel terörizm dahil yaptırım programlarının 475 "olası ihlali" üzerinden 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşması duyurdu. Hazine'nin açıklamasına göre bu başarısızlıklar sonucunda banka yaptırım programlarına aykırı olarak milyonlarca dolarlık ödeme işleme yaptı.
OFAC'ın kendi salı günü yaptırım açıklamasında kurum, "Uzlaşma tutarı, Bank of America'nın olası ihlallerinin ciddi olmadığı ancak büyük ölçüde gönüllü olarak kendiliğinden açıklanmadığı yönündeki OFAC tespitini yansıtıyor" dedi.
