Federal Rezerv Kurulu, bankaların kara para aklamayla mücadele (AML) programlarını değiştirmeyi planlıyor. Bu değişiklikle bankaların AML kaynaklarını riske göre odaklamaları istenecek.
Bankaların daha yüksek riskli müşterilere ve faaliyetlere daha fazla dikkat göstermesinin yanı sıra, Federal Rezerv Kurulu, bankaların Finansal Suçları İzleme Ağı'nın (FinCEN) AML önceliklerini risk değerlendirme süreçlerine dahil etmelerini de talep edecek.
Fed ayrıca, kendi denetim ve yaptırım faaliyetlerini, bankaların AML programlarını oluşturduktan sonra uygulamadaki önemli başarısızlıklarına odaklayacak.
Bu değişiklikler, Fed'in Salı günü yayınladığı bir kural teklifi bildiriminde yer alıyor. Teklif, Federal Kayıt'ta yayımlandıktan sonra 60 gün boyunca yoruma açık olacak.
Fed, teklifinde bu değişikliklerin Nisan ayında FinCEN ve diğer üç kurum tarafından ayrı ayrı önerilenlerle uyumlu hale getirilmesini amaçladığını belirtti. Bu kurumlar arasında Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) ve Ulusal Kredi Birliği İdaresi (NCUA) yer alıyor.
Federal Rezerv Kurulu, önerilen düzenlemeleri Pazartesi günü 6'ya 1 oyla onayladı.
Vali Michael S. Barr, teklife karşı oy kullandı. Barr, yaptığı açıklamada "yeni, tanımlanmamış bir standart" getirilmesine karşı olduğunu söyledi.
Barr, "Önemli veya sistematik" standardının, denetlenen bir kurumun kurala uygun AML ve CFT (terörizmin finansmanıyla mücadele) programları oluşturmasını sağlama konusunda Kurul'un yeteneği üzerinde bilinmeyen etkileri olabileceğinden endişe duyduğunu ifade etti. Federal Rezerv'in güçlü bir AML/CFT denetim programı sürdürmesinin kritik olduğunu vurguladı.
FinCEN, Nisan ayında finansal kurumların AML/CFT programlarını "temelden reforme edecek" bir kural önerisi yayınladı. Bu öneri, uyum yükünü azaltmayı ve risk temelli programları teşvik etmeyi hedefliyor.
FDIC, NCUA ve OCC aynı gün, kendi AML/CFT kurallarını FinCEN'in önerdiği kurallarla uyumlu hale getiren bir kural önerisi yayınladı.
Hazine Bakanı Scott Bessent, o dönemde yaptığı açıklamada şunları söyledi: "Washington, uzun süredir finansal kurumlardan başarıyı kağıt hacmiyle ölçmelerini istedi. Oysa yeni önerimiz, kötü aktörleri finansal sistemin dışında tutmaya odaklanarak sağduyuyu geri getiriyor, Amerikan bankalarını daha fazla bürokrasiye boğmuyor."
