Kara para aklama haberleri finansal düzenlemelerden kripto suçlarına kadar geniş bir yelpazede gelişmeleri takip ediyor. ABD'den İrlanda'ya kadar uygulanan yaptırımlar, yapay zeka destekli tarama girişimleri ve suç örgütlerinin yeni yöntemleri öne çıkıyor.
Birleşik Krallık'ın 2027'deki FATF değerlendirmesi öncesinde, kripto varlıkların kara para aklama konusunda büyük bir risk oluşturduğu uyarısı yapıldı. Uzmanlar, yeni düzenlemelerin yürürlüğe girme tarihinin geç olmasının ve denetim boşluklarının ülkeyi zor durumda bırakabileceğini belirtiyor.
İsrail polisi, WhatsApp grubu üzerinden yürütülen yaklaşık 5 milyon dolarlık kripto işlemleriyle ilgili kara para aklama soruşturmasında beş kişiyi gözaltına aldı. Soruşturmacılar grubun lisanssız hizmet verdiğini ve gelirleri uydurma kredi sözleşmeleriyle gizlediğini öne sürüyor. Yetkililer ev aramalarında cüzdan, bilgisayar ve nakit ele geçirirken, vergi dairesi de son aylarda benzer vakalarda gözaltıların sürdüğünü bildirdi.
Kuzey Koreli hackerların Binance soygunundan elde ettikleri fonları aklamak için memecoin çıkardığı ortaya çıktı. Asya genelinde ise kripto varlıkların tokenize edilmesi, yeni lisans düzenlemeleri ve güvenlik önlemleri gündemde.
Binance, ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı FinCEN'in MEXC'yi başlıca kara para aklama riski olarak nitelemesinin ardından borsayla ilgili tüm işlemleri durdurdu. Para çekme talepleri reddedilecek, gelen yatırımlar incelemeye alınacak ve hesaplar kısıtlanabilir. FinCEN, MEXC'nin 2021-2026 arasında 16 milyar doları aşkın şüpheli işlem yaptığını ve bunun 1,5 milyar dolarının Rusya yaptırımlarıyla bağlantılı olduğunu öne sürüyor.
Eski FBI karşı istihbarat ajanı Patrick Steven Yaroch, soruşturma altındaki düşman ülke ve cüzdan kaynaklı kripto paraları çalıp akladığını kabul etti. 35 soruşturmayla ilgili yaklaşık 100 sahte transferle 2,47 milyon dolar elde eden Yaroch’un Portekiz’de bağ satın almak için para kullanmayı planladığı belirtildi. Ajanın 20 yıla kadar hapisle yargılanacağı ve duruşmasının 4 Mart 2027’de yapılacağı açıklandı.
Eski FBI ajanı Patrick Yaroch, büronun soruşturmaları sırasında topladığı cüzdan kimlik bilgilerini kullanarak yaklaşık 2,47 milyon dolar değerinde kripto para çaldığını kabul etti. Savcılara göre 35 ayrı soruşturmadan yaklaşık 100 sahte transfer yapan Yaroch, çalınan fonları gizlemek için farklı işlemler gerçekleştirdi ve yurt dışında yeni bir hayat kurmaya çalıştı.
Ödeme şirketi Block, ABD Adalet Bakanlığı ile kara para aklama programındaki eksiklikler nedeniyle prensip anlaşmasına ulaştı. Anlaşma kapsamında yapılacak ödeme önceki yaptırımlar dikkate alınarak 764 milyon dolara inecek. Şirketin hisseleri anlaşmaya rağmen üçüncü çeyrek sonuçlarının ardından yükseldi.
Tayland polisi, Çin'de aranan 37 yaşındaki bir Çinliyi uluslararası suç ağı ve kara para aklama iddiasıyla gözaltına aldı. Soruşturmaya göre ağ 500 milyon yuanın üzerinde işlem gerçekleştirdi ve şüpheli 133'ten fazla hesap üzerinden kripto para ve döviz değişimi yaptığı iddia ediliyor. Şüphelinin vizesi üç yıldan fazla önce sona ermişti ve iade süreci öncesi Tayland'da hukuki işlem görecek.
Hazine Bakanlığı'nın açıklamasına göre üç federal kurum Bank of America'ya toplam 1,21 milyar dolardan fazla ceza uyguladı. Cezalar arasında FinCEN'in 1,2 milyar dolarlık ve OCC'nin rekor 750 milyon dolarlık yaptırımı yer alıyor. Banka, kara para aklama programındaki eksiklikler ve yaptırım ihlalleri nedeniyle sorumluluğu kabul etti.
Para Birimi Denetçisi Ofisi ve Federal Reserve, American Express'in iştiraklerine yönelik mutabakat emirleri yayımladı. OCC, Banka Gizliliği Yasası ve kara para aklama uyum programındaki yetersizlikler nedeniyle American Express National Bank'a 350 milyon dolar ceza verdi. Şirketten Stephen J. Squeri, eksikleri gidermeye kararlı olduklarını açıkladı.
Manhattan jürisi, 2021'de Uranium Finance'i iki kez hackleyerek 50 milyon dolardan fazla çalan Jonathan Spalletta'yı bilgisayar dolandırıcılığı ve kara para aklamadan suçlu buldu. Ele geçirilen fonlar Tornado Cash üzerinden aklanıp nadir Magic: The Gathering ve Pokémon kartları ile tarihi eşyalara yatırıldı. Yetkililer Şubat 2025'te saldırılardan kaynaklanan yaklaşık 31 milyon dolarlık kripto paraya el koydu.
İngiltere Ulusal Ekonomik Suç Merkezi (NECC), suçluların kripto varlıkları kullanarak yasa dışı fonları büyük ölçekte transfer ettiğini ve tespit edilmekten kaçmak için yenilikçi yöntemler geliştirdiğini açıkladı. Kurum, kripto varlıkları ekonomik suçlarda üçüncü büyük öncelik haline getirirken, gizlilik araçlarının yasaklanmasının aksine daha fazla denetim ve işbirliği gerektiğine dikkat çekti.
Gelişmiş kara para aklama ve yaptırım uyum çözümleri sunan FinScan, yapay zeka destekli finansal suç istihbaratı alanında lider Quantifind ile stratejik bir ortaklık kurdu. İş birliği kapsamında FinScan, Quantifind'in olumsuz medya tarama teknolojisini sistemlerine entegre edecek.
İrlanda Suç Varlıkları Bürosü, organize suç çetelerinin nakit para ve lüks eşyaların yanı sıra kripto cüzdanlarının özel anahtarlarını ve kurtarma ifadelerini kiralanmış özel kasalarda sakladığını açıkladı. Büronun başkanı, ülkede kripto kullanımının hala temel seviyede olduğunu ve kirli paranın hakim formunun nakit olduğunu belirtti.
İrlanda hükümetinin maliye bakanlığı tarafından hazırlanan strateji, kumar için kullanılan kripto paralara yönelik sektör standartlarını ve belirli durumlarda kara para aklama ile terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) önlemlerinin güçlendirilmesini içeriyor.
New York Times'ın haberine göre, İngiltere'de kara para aklama şüphelisi olarak aranan Guren 'Bobby' Zhou, 2025 yılında Trump ailesinin kripto girişimi World Liberty Financial'dan (WLFI) 100 milyon dolarlık alım yaptı. Zhou'nun bu devasa yatırımı, Trump ailesinin kripto işlerine olan ilgisini ve sektördeki tartışmalı bağlantıları bir kez daha gündeme getirdi.
Reuters'in araştırmasına göre, Dubai merkezli büyük bir yasadışı kumar ağı, milyonlarca dolarlık kripto parayı, İran'ın yaptırımları delmek için kullandığı 4 milyar dolarlık bir operasyonun merkezindeki lisanssız borsa Shelbit üzerinden aktarıyor. Shelbit'in, İran Devrim Muhafızları ile yakın bağlantılı olduğu ve İran merkez bankası dahil yaptırımlı kurumlara küresel piyasalara erişim sağladığı iddia ediliyor.
Binance, Nisan 2025'te yürürlüğe koyduğu yeni politikayla yabancı kolluk kuvvetlerinin taleplerini Birleşik Arap Emirlikleri üzerinden yönlendirerek kullanıcı verilerine erişimi yavaşlattı. Avrupalı ve ABD'li yetkililer bu durumun dolandırıcılık ve kara para aklamayla mücadeleyi zorlaştırdığını belirtirken, Binance işbirliğini azaltmadığını savunuyor. NYT ayrıca, Binance'in İran bağlantılı 1,7 milyar dolarlık akışı raporlayan üst düzey uyum çalışanlarını işten çıkardığını ortaya koydu.
New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (DFS), Swedbank AB ve New York şubesine 50 milyon dolar para cezası kesti. Ceza, bankanın Panama Belgeleri sızıntısıyla ilgili soruşturmada bilgi saklaması ve New York bankacılık yasalarına uymaması nedeniyle verildi.
Brezilya polisi, kripto para ve paravan şirketler aracılığıyla milyarlarca real değerinde kara para akladığı iddia edilen bir uyuşturucu karteline yönelik uluslararası bir operasyon düzenledi. Şebekenin kokain kaçakçılığından elde ettiği gelirleri gayrimenkul ve lüks varlıklarla da akladığı tespit edildi.
ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), kara para aklama endişeleriyle Wise'ın ulusal güven bankası lisansı başvurusunu nadir bir kamu reddiyle geri çevirdi. Wise hisseleri Nasdaq'ta yüzde 10 düşerken, şirket GENIUS Yasası çerçevesinde yeni başvuru yapacağını açıkladı. Red kararı, OCC'nin kripto ve fintech firmalarına son dönemde verdiği onay dalgasının aksine geldi.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarının çoğunun aslında merkezi kontrol altında olduğunu ve mevcut kara para aklamayla mücadele (AML) kurallarının dışında kaldığını belirtti. FATF, hükümetleri bu platformları denetlemeye çağırırken, ülkelerin büyük çoğunluğunun henüz gerekli düzenlemeleri yapmadığı ortaya çıktı.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarının çoğunun isminin aksine merkezi unsurlar taşıdığını ve mevcut kurallar kapsamında düzenlenmesi gerektiğini açıkladı. FATF raporuna göre, ülkeler bu platformların kontrolünü elinde tutan kişileri tespit edip sanal varlık hizmet sağlayıcısı olarak lisanslamalı; işbirliği yapmayan platformlar ise son çare olarak yasaklanmalı.
Pakistan Federal Soruşturma Ajansı (FIA), kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele amacıyla özel bir kripto para soruşturma birimi kurdu. Birim, FIA'nın yeni Ulusal Komuta ve Kontrol Merkezi bünyesinde faaliyet gösterecek.