Perşembe (8 Ekim) yayımlanan açıklamada Yönetim Kurulu Başkanı ve CEO Stephen J. Squeri, American Express'in finansal suçlarla mücadele sorumluluğunu ciddiye aldığını ve bankacılık düzenleyicilerinin ortaya koyduğu endişeleri gidermeye kararlı olduğunu söyledi.
Squeri, açıklamasını Para Birimi Denetçisi Ofisi (OCC) ve Federal Reserve Yönetim Kurulu'nun American Express ve bazı iştirakleriyle mutabakat emirleri yayımladığı gün yaptı.
OCC, Perşembe günü yayımladığı basın açıklamasında, Banka Gizliliği Yasası (BSA) ve kara para aklama karşıtı (AML) uyum programını yeterince oluşturup sürdürmediği gerekçesiyle American Express National Bank'a durdurma emri ve 350 milyon dolarlık idari para cezası uyguladığını duyurdu.
Açıklamaya göre OCC'nin tespit ettiği eksikler arasında programa ayrılan yetersiz kaynak, BSA/AML risk değerlendirmesinin iş faaliyetlerine uyarlanmaması ve şüpheli işlem izleme ile raporlama süreçlerindeki sistemik aksaklıklar yer alıyor.
Para Birimi Denetçisi Jonathan Gould açıklamada, "OCC, American Express'in büyüklüğü ve karmaşıklığındaki bankaların, kara para aklamayı tespit ve önlemek için tasarlanmış yasa ve düzenlemelere uyumu sağlamak üzere yeterli kaynak ayırmasını bekler. Bu düzenlemeler ekonomik ve ulusal güvenlik için kritik önem taşır" dedi.
Federal Reserve Yönetim Kurulu Perşembe günü yayımladığı basın açıklamasında, kara para aklama ile ilgili şüpheli faaliyeti yeterince tespit edip bildirmemesi ve şirket çapındaki AML programının uygulanmasındaki eksiklikleri gidermek için American Express Company'ye yönelik yaptırım uyguladığını bildirdi.
Fed'in durdurma emri American Express Company ve American Express Seyahat İlgili Hizmetler Şirketi'ni kapsıyor.
American Express, Squeri'nin açıklamasını da içeren Perşembe günkü basın bildirisinde, bankacılık düzenleyicilerinin şirket hakkındaki incelemelerinin daha önce duyurulduğunu belirtti.
Squeri açıklamada, son birkaç yılda American Express'in kontrollerini güçlendirmek için düzenleyicilerle, ürünlerini kötüye kullanan kişilerin işlemlerine ilişkin bilgi sağlamak için de kolluk kuvvetleriyle çalıştığını kaydetti.
Squeri, "Anlamlı ilerleme kaydettik ama yapılacak daha çok iş olduğunu biliyoruz" dedi. "Düzenleyiciler ve kolluk kuvvetleriyle iş birliğine devam edecek, güçlü ve etkili bir Finansal Suçlar Uyum programı kurmaya devam edeceğiz."
