İngiltere'nin ekonomik suçlarla mücadelesini koordine eden Ulusal Suç Ajansı (NCA) birimi Ulusal Ekonomik Suç Merkezi (NECC), bu hafta yayımladığı yıllık raporunda suçluların "tespit edilmekten kaçmak ve yasa dışı fonları büyük ölçekte transfer etmek için kripto varlık ürünlerini yenilikçi bir şekilde kullandığını" duyurdu.
Kurumun tehdit değerlendirmesinde, kara para aklama ağlarının sınır ötesinde çoğaldığı ve parayı hem yasal hem de yasa dışı sistemler üzerinden aynı anda hareket ettirmek için yeni ve geleneksel yöntemleri birleştirdiği belirtildi. Ajansa göre, birçok organize suç örgütü artık kendi kazançlarını kendileri aklamak yerine, bu işi belirli bir ücret karşılığında özel ağlara yaptırıyor.
Rapordaki aynı bölümde kripto varlıkların yanı sıra yapay zekaya da değiniliyor. Bankalara karşı sahte kimlikler oluşturulması ve süreçlerin otomatikleştirilmesi gibi yapay zeka tabanlı yöntemlerin kullanıldığı vurgulanıyor.
Proaktif Kripto Kapasitesi Geliştiriliyor
Kripto varlıklar, NECC'nin Finansal Davranış Otoritesi (FCA), İçişleri Bakanlığı ve Hazine ile anlaşarak Temmuz 2025'te yayımladığı dokuz ekonomik suç önceliği arasında artık üçüncü sırada yer alıyor. Bu liste, regüle edilmiş firmaların uyum çabalarını nereye yönlendireceğini belirlerken, kripto varlıkları suçlu nakit parası ve para katırlarının önüne geçiriyor.
Ajans, "sınır ötesi önceliklere vereceğimiz yanıtı bilgilendirmek üzere daha proaktif ve istihbarata dayalı bir kripto kapasitesi geliştirdiğini" belirtiyor. Bu ifade, kurumun sadece gelen ihbarlarla çalışmak yerine kendi hedeflerini belirlemeye yöneldiğine işaret ediyor, ancak bunun pratikte ne anlama geldiğine dair detay verilmiyor.
Mart ayında NCA merkezinde ABD Gizli Servisi, Coinbase, Binance, Kraken ve Tether ile birlikte düzenlenen bir haftalık yoğun çalışma olan Operasyon Atlantik, 20.000 onay oltalama kurbanını tespit etti ve 12 milyon dolarlık fonu dondurdu.
Rusça konuşan ağların sokak nakit paralarını kripto paraya dönüştürmesine yönelik bir dava olan Operasyon Destabilise kapsamında İngiltere'de 129 gözaltı yapıldı ve 25 milyon sterlinin üzerinde varlığa el konuldu. Bu rakam, Kasım ayında verilen güncellemedeki gözaltı sayısından bir fazla.
Ajans şimdi, Operasyon Destabilise yaklaşımını İngiltere'ye en büyük yasa dışı finansman riskini oluşturan diğer yüksek zararlı kara para aklama ağlarına da genişleteceğini açıkladı.
Rapor, akademik çalışmalar arasında Kraliyet Birleşik Hizmetler Enstitüsü (RUSI) tarafından yayımlanan Kripto Endüstrisinde Gizlilik Artırıcı Teknolojiler raporunu da listeliyor.
NECC'nin bizzat ev sahipliği yaptığı Temmuz 2025 tarihli bir yuvarlak masa toplantısından derlenen bu rapor, kripto gizlilik araçlarına yönelik bir baskıya karşı çıkıyor.
Katılımcılar, defalarca gizlilik araçlarının yasaklanmaması gerektiğini belirtti. Gerekçe olarak ise yasağın, yasa dışı aktörleri regüle edilmemiş hizmetlere iteceği ve araştırmacıların bilgi isteyecekleri daha az firma bırakacağı gösterildi. Raporun yazarı ve RUSI kıdemli üyesi Allison Owen, Decrypt'e yaptığı açıklamada, uyum özellikleri aracılığıyla güven inşa etmenin "nihayetinde teknolojinin kullanımını genişleteceğini" söyledi.
