Savunma ve güvenlik kuruluşu RUSI tarafından kurulan bir çalışma grubu, Birleşik Krallık'ın 2027 yılında gerçekleşecek Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesi öncesinde, kripto paraların ülke için ciddi bir risk teşkil ettiğini açıkladı.
Küresel kara para aklama standartlarını belirleyen FATF denetçilerinin haziran ayında yapacağı ziyaretin ardından, Birleşik Krallık'ın kapsamlı kripto rejimi ancak ekim 2027'de yürürlüğe girecek.
Çalışma grubu üyeleri, Birleşik Krallık'taki kuralların, en riskli kripto işlemlerini düzenleyicinin erişim alanı dışına iterek doğrudan kolluk kuvvetlerinin üzerine yıkabileceği konusunda uyardı.
Royal United Services Institute (RUSI) tarafından oluşturulan ekip, küresel kara para aklama denetçileri önümüzdeki yıl geldiğinde Birleşik Krallık'ın yeni kripto kurallarının hâlâ geçiş sürecinde olacağını vurguladı. Bu durumun, ülkenin kripto para üzerinden yapılan aklama faaliyetlerine karşı ne kadar etkili önlemler alabildiği üzerinden yargılanmasına yol açacağı belirtildi.
Cuma günü yayımlanan raporda, Londra merkezli savunma ve güvenlik kuruluşu RUSI'nin çalışma grubunun, Birleşik Krallık'ın 2027 FATF değerlendirmesinde öne çıkmasını beklediği sorunlar detaylandırıldı. Paris merkezli FATF, kara para aklama ve terörizmin finansmanına karşı küresel standartlar belirliyor ve "karşılıklı değerlendirme" olarak bilinen incelemeleriyle ülkelerin kurallarının pratikte çalışıp çalışmadığını notlandırıyor.
Birleşik Krallık'a ilişkin raporun Şubat 2028'deki FATF genel kurulunda onaylanması bekleniyor. Özel sektör, kolluk kuvvetleri ve sivil toplumdan uzmanların yer aldığı çalışma grubu eylül ayında toplandı; görüşmelerdeki ifadeler bireysel üyelerle ilişkilendirilmedi.
FATF'nin kripto paraları değerlendireceği ilk Birleşik Krallık incelemesi olacak bu süreçte, çalışma grubu kriptonun ülke için "ciddi bir risk" olduğunu net bir şekilde ortaya koydu. Rapora göre, Londra Şehir Polisi Birleşik Krallık'taki yatırım dolandırıcılıklarının yüzde 66'sının kripto paraları içerdiğini tespit etti. Ayrıca ülkenin 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi, kripto para aklama riskini 2020'deki "orta" seviyeden "yüksek" seviyeye çıkardı.
Birleşik Krallık, 2020 yılında kripto firmalarını kara para aklama kuralları kapsamına almıştı; şubat ayında kabul edilen yasayla da yasal bir kripto rejimi oluşturuldu. Finansal Yürütme Kurumu (FCA) nisan ayında hangi kripto faaliyetlerini düzenleyeceğini belirledi ve haziranda kural kitabını tamamladı ancak zorunlu rejim 25 ekim 2027 tarihine kadar yürürlüğe girmeyecek.
Çalışma grubu, hazirandaki FATF ziyareti sırasında Birleşik Krallık'ın yeterli uygulama kanıtı sunabileceğinden şüphe duyduğunu belirterek, ülkenin Hong Kong, Avrupa Birliği ve Singapur'a kıyasla daha muhafazakar hareket ettiğini söyledi.
Denetçilerin bu konuyu inceleyeceği konusunda fikir birliğine varan üyeler, özellikle tezgah üstü (OTC) brokerlara dikkat çekti. Ulusal Suç Ajansı'nın 2025 risk değerlendirmesine göre, bu brokerların yılda yüz milyonlarca doları aklama ihtimali bulunuyor.
Çalışma grubu, Metropolitan Polisi'nin 2025'te hüküm giyen Çinli bir profesyonel kara para aklayıcısıyla bağlantılı olarak ele geçirdiği 5,5 milyar sterlin (yaklaşık 7,3 milyar dolar) değerindeki kripto varlığı, sistemin kapasitesi olduğunda neler yapabileceğine dair teşvik edici bir örnek olarak gösterdi. Ancak bir üye, bu başarının yeterli sayıda vakada tekrarlanmadığını ve Birleşik Krallık'ın kripto aklama sorununun henüz sadece yüzeysel kısmına dokunabildiğini ifade etti. Raporda, FATF'nin tek bir manşet vakaya güvenmek yerine, sonuçların riskle örtüşüp örtüşmediğini test etmesinin beklendiği yazıldı.
Raporda ayrıca, AB'nin Kripto Varlıklar Piyasaları Düzenlemesi'ne (MiCA) benzeyen Birleşik Krallık rejiminin tanımlanabilir kripto firmalarına odaklandığı, bunun da en yüksek riskli kripto işlemlerini FCA'nın denetim alanı dışına itme riski taşıdığı uyarısı yapıldı. Bu durum, düzenleyicinin ulaşamadığı Tether'in USDT'si gibi varlıkların takibini kolluk kuvvetlerine bırakıyor. Çalışma grubu, haziran 2025 tarihli bir Hazine raporuna atıfta bulunarak, söz konusu stabil coin'in Rusça konuşan aklama ağları tarafından "yoğun şekilde sömürüldüğünü" belirtti. Üyeler, kolluk kuvvetlerine bu hıza ayak uyduracak kapasite ve kaynağın verilip verilmediği konusunda şüphelerini dile getirdi.
Çalışma grubu, sokaktaki nakit parayı kriptoya dönüştüren Rusça konuşan ağları hedef alan "Destabilise Operasyonu" dahil olmak üzere Birleşik Krallık'ın uluslararası iş birliğini övdü. Buna rağmen, Birleşik Krallık Finansal İstihbarat Birimi'nin kaynakları ve kolluk kuvvetlerinin ekonomik suçlarla mücadele kapasitesinin olası zayıf noktalar olduğu kaydedildi.
FATF, genel olarak ülkeleri kripto denetimi konusunda zorluyor. Kurum, temmuz ayında yaptığı açıklamada, incelediği bölgelerin yaklaşık yüzde 93'ünün standartlarını uygun DeFi platformlarına henüz uygulamadığını belirtti.
RUSI daha önce kripto gizlilik araçlarının yasaklanmasının ters tepeceğini savunmuş ve ağustosta Kuzey Kore'nin çalınan kripto paraları suç ağları üzerinden giderek daha fazla akladığını raporlamıştı. Çalışma grubu, son değerlendirmelerdeki trendleri incelemek üzere bu ay tekrar toplanacak.
