Dijital bankacılık alanında birleşme, satın alma ve düzenleyici gelişmeler öne çıkıyor. Nano Banc çöküşü, Nubank'in Monzo teklifi, Revolut'un Arjantin hamlesi, dolandırıcılık iş birliği ve yeni para yönetimi araçları sektörün gündemini oluşturuyor.
Monzo, Nubank satın alma girişimi ve özel sermaye ile azınlık hisse satışı görüşmelerinin sonuçsuz kalmasının ardından yeni bir finansman turu planlıyor. Financial Times’a göre banka, 7,5 milyar sterlin değerlemeyle risk sermayesi yatırımcılarıyla görüşmeye hazırlanıyor. Şirket son olarak 2024’te 4,5 milyar sterlin değerlemeyle işlem görmüştü.
Paraguay Cumhurbaşkanı Santiago Peña, dijital banka Ueno'nun çöküşüyle büyüyen siyasi kriz nedeniyle istifa ettiğini açıkladı. Bankanın iflası milyonlarca müşterinin parasına erişimini engellerken, Peña'nın Grupo Vázquez ile geçmiş iş ilişkileri tartışma yarattı. Ülke genelinde protestolar sürerken merkez bankası mevduat garantisi ödemelerine başladı.
Chime'in en hızlı büyüyen yeni üye grubu yıllık 75 bin dolar ve üzeri gelirli tüketiciler oldu. Instant Loans ürünü üçüncü çeyrekte yüzde 30 artışla 381 milyon dolara ulaşsa da ilk kez borçlanan Prime üyeleri nedeniyle zarar oranı yükseldi. Şirket 2027'de işveren işinden katkı bekliyor ve dördüncü çeyrek gelir tahminini yukarı çekti.
Financial Times'ın haberine göre Starling Bank CEO'su Raman Bhatia görevinden ayrılmak istiyor. Ayrılık, bankanın büyümesinin yavaşladığı ve 2021'den beri FCA kısıtlamalarıyla mücadele ettiği bir döneme denk geliyor. PYMNTS Intelligence verileri neobankların dolandırıcılık önleme harcamalarını artırdığını ancak mutlak kayıpların yükseldiğini gösteriyor.
Wealthsimple, yatırım ve dijital finans hizmetlerini genişletmek amacıyla yeni bir finansman turuyla 302 milyon dolar topladı. Tur sonrası şirketin değeri 9,8 milyar dolara ulaştı ve platformda yönetilen varlıklar 169,2 milyar CAD seviyesine çıktı. Kurucu ve CEO Michael Katchen, hedeflerinin bir trilyon CAD yönetilen varlığa ulaşmak olduğunu belirtti.
Kaliforniya merkezli Nano Banc 25 Eylül’de faaliyetlerini durdurdu ve mevduatları Sunwest Bank’a devredildi. Tek şubeli banka dijital kanallar üzerinden ticari müşterilere hizmet veriyordu. Olay, şube ağından bağımsız teknoloji destekli ticari bankacılık ilişkilerinin nasıl aktarıldığını gözler önüne seriyor.
Financial Times'a göre Brezilyalı dijital banka Nubank, İngiltere merkezli fintech Monzo'yu satın almayı değerlendiriyor. Anlaşma Monzo'yu 10 milyar sterline, yani 13,2 milyar dolara kadar değerleyebilir. Görüşmeler, Monzo'da yönetim değişimi ve ABD operasyonlarının kapatılmasının ardından geldi.
Revolut, Arjantin Merkez Bankası'nın onayıyla Banco Cetelem Argentina S.A.'yı satın alma sürecini ilerletiyor. İşlem tamamlandığında bankanın adı Revolut Bank Argentina S.A.U. olacak ve Agustin Danza CEO olarak atanacak. Şirket, Arjantin'de 150 binden fazla bekleme listesi kullanıcısı olduğunu açıkladı.
IT Smart Systems (ITSS) ile yapay zeka tabanlı finansal suç önleme alanında küresel lider Feedzai, stratejik bir ortaklık kurdu. Ortaklık kapsamında, Feedzai'nin gelişmiş yapay zeka destekli dolandırıcılık önleme teknolojileri, ITSS'nin dijital bankacılık entegrasyonu ve teslimatı alanındaki derin uzmanlığıyla birleştirilecek.
Seattle merkezli WaFd Bank, dijital kredi kuruluşu EverBank ile 3,9 milyar dolarlık bir birleşme anlaşması imzaladı. Birleşme sonrası halka açık kalacak şirket, EverBank Financial adıyla borsada işlem görecek.
Ödemeler ve bankacılık platformu Xpate, işletmelerin kendi sistemleri üzerinden finansal işlemlerini yönetmelerini sağlayan yeni API tabanlı aracı Xpate Pro'yu piyasaya sürdü. Araç, geleneksel bankacılık süreçlerini otomatikleştirerek şirketlerin kendi platformlarına entegre etmesine olanak tanıyor.
Filipinler Merkez Bankası, ödeme sistemi operatörü kayıtlarını 12 ay süreyle dondurmayı ve VASP’larla ilgili ödeme düzenlemelerinde kontrolleri sıkılaştırmayı önerdi. Taslak genelge, tüccar edinme hizmeti sunan kurumların denetimli VASP’larla doğrudan çalışmasını ve risk temelli limitlere tabi olmasını öngörüyor. Düzenleme kesinleşirse yayımlanmasından 15 gün sonra yürürlüğe girecek.
Brezilya'nın dijital bankası PicPay, müşterilerinin doğal dil komutlarıyla finansal bilgilerini sorgulayabilmesi için Anthropic'in Claude yapay zekasıyla entegrasyon başlattı. Ücretsiz olarak sunulacak yeni özellik, kademeli olarak kullanıma açılacak.
Massachusetts merkezli Freedom Credit Union, Z kuşağı ve millennial üyeleri bünyesine katmak amacıyla Salus ile iş birliğine giderek otomatik mikro kredi hizmetini hayata geçirdi. Kurum, fintech şirketlerine olan ilgiyi dengelemek ve hizmet yelpazesini genişletmek için bu stratejik adımı attı.
Finansal hizmetler teknolojisi alanında küresel bir lider olan FIS, bankalar için özel olarak tasarlanan ilk gömülü finansman çözümü olan FIS Embedded Banking Platform'u piyasaya sürdüğünü duyurdu.
BBVA Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı, dijital yapılandırılmış ürünler platformu ePricer'a yapay zeka teknolojisini doğrudan entegre etti. Yeni sürüm, fikir üretimi, fiyatlandırma ve yaşam döngüsü yönetimi süreçlerini birbirine daha bağlı hale getirmeyi hedefliyor.
Güney Afrika merkezli Discovery Bank, müşterilerinin verilerini analiz eden davranışsal bir yapay zeka sistemi kurarak yüzde 500'ün üzerinde yatırım getirisi elde etti. Sektördeki çoğu banka yapay zeka yatırımlarının tam karşılığını almak için ortalama altı yıl beklerken, Discovery Bank bu süreyi çok daha kısa bir zamanda aştı.
Popüler grafik tasarım platformu Canva, Güney Afrika'daki kullanıcıları için kredi kartı gerektirmeyen yeni bir abonelik ödeme yöntemi geliştirdi. Şirket, EBANX ve Capitec Pay iş birliğiyle kredi kartı olmayan 44 milyon vatandaşa ulaşmayı hedefliyor.
Yapay zeka finansal hizmetlerde deneysel aşamadan pratik kullanıma geçiyor. Ancak kart ihraç platformlarının modernizasyonu, yapay zekanın ölçeklenebilir ve güvenli bir şekilde çalışması için kritik bir rol oynuyor. Visa'nın araştırması, dijital bankalar ile köklü bankalar arasındaki yapay zeka entegrasyon farklarını gözler önüne seriyor.
İngiliz dijital bankacılık kuruluşu Monzo'nun yönetim kurulu başkanı Gary Hoffman, hissedarların baskısının ardından görevinden ayrılma kararı aldı. Şirketin eski CEO'su TS Anil'in görevden alınmasıyla başlayan yönetim krizi, Monzo'nun küresel genişleme stratejisindeki gerilimleri de gözler önüne serdi.
Rutin bankacılık işlemleri dijital kanallara kayarken, kredi birlikleri fiziksel şubelerin rolünü yeniden tanımlıyor. Şubeler artık sadece işlem yapılan yerler olmaktan çıkıp, kişisel finansal danışmanlık ve topluluk ilişkilerinin merkezi haline geliyor.
Dijital bankacılık yazılımı şirketi Alkami Technology, aktivist yatırımcı Jana Partners'ın baskısıyla kendisini satışa çıkardı. Yaklaşık 2 milyar dolarlık piyasa değerine sahip olan şirketin özel sermaye gruplarıyla görüşmelere başladığı belirtildi.
Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Wise ve Bunq'nun ulusal banka başvurularını reddederek FinTech şirketlerine ABD piyasasına girmek için sadece teknoloji transferinin yetmeyeceğini, yerel bankacılık standartlarına tam uyum gerektiğini gösterdi. Öte yandan Upstart'a getirilen sıkı şartlarla onay verilmesi, düzenleyicinin asıl mesajının 'ne yaptığınızı kanıtlayın' olduğunu ortaya koydu.
Revolut Bank S.A., Fransa'dan tam banka lisansı aldı ve Avrupa'da genişlemeyi hızlandırmayı planlıyor. Şirket, alreadya 30 milyondan fazla müşteriye hizmet veriyor ve Avrupa'nın en büyük perakende bankalarından biri olmayı hedefliyor.