PYMNTS Intelligence araştırmasına göre anket yapılan ABD kredi birlikleri yöneticilerinin %41'i kripto ile ilgilenmenin önündeki engel olarak düzenleyici izin verilebilirliği gösterdi.
Hazine, birçok tanesi yaptırım altındaki İran kripto borsalarıyla işlem yapmış sekiz Kanada para satıcısına yaptırım uyguladı.
FinCEN'in MEXC emri geleneksel fon transferlerini ve dönüştürülebilir sanal para birimini kapsıyor.
ABD'deki yetkililer yaptırım altındaki kripto para borsaları için para taşıyan firmaları hedef alıyor.
İran borsalarını haziran ve ağustosta yaptırım altına alan Hazine Bakanlığı, cuma 6 Kasım günü bir basın açıklamasına göre birçok tanesi söz konusu borsalarla işlem yapmış sekiz Kanada para satıcısına yaptırım uyguladı.
Cuma günü ayrı bir işlemde Mali Suçları Uygulama Ağı FinCEN denizaşırı borsa MEXC Global'e karşı transfer yasağı getirdi. FinCEN, sadece muhabir hesapları kısıtlamanın MEXC'nin diğer yabancı finans kurumları üzerinden ABD dolarına ulaşmasının önünü kesmeyeceğini söyledi.
Düzenleyici izin, finans kurumlarının kripto ile ilgilenip ilgilenmeyeceğini değerlendirirken zaten endişe kaynağıydı. PYMNTS Intelligence raporu "Kredi Birlikleri Dijital Paranın Bir Sonraki Bölümünü İnşa Ediyor" eylülde %41 kredi birliği yöneticisinin düzenleyici izin verilebilirliği engel olarak gördüğünü, %52'sinin siber güvenlik ve dolandırıcılık riskini gösterdiğini buldu.
Cuma günkü işlemler finans kurumlarının zaten sağladığı ödeme hizmetleriyle ilgili. ABD kişileri, bankalar da dahil, sahip oldukları veya kontrol ettikleri ve belirlenmiş bir Kanada firmasının çıkarı olduğu malvarlığını dondurmak ve bildirmek zorunda. MEXC emri yürürlüğe girdiğinde, kapsama giren ABD kurumlarının borsaya ve denizaşırı operasyonlarına fon göndermesini veya onlardan fon almasını yasaklıyor.
Hazine Bakanlığı bireysel işlemlerde yer alan satıcıları ve borsaları isimlendirdi. Britanya Kolumbiyası'nda bir tanesi ve Ontario'da faaliyet gösteren bir diğeri Amin Exchange adını kullandı. Hazine açıklamasında Amin'e bağlı dijital varlık adreslerinin ağustos ayında yaptırım altına alınan Shelbit'ten fon aldığını söyledi. Ontario'nun Darvish Exchange'ine bağlı bir adres Nobitex ve Wallex dahil dört yaptırım altındaki İran borsasıyla işlem yaptı. Kanada firmalarının birkaç tanesi tespitten ve yaptırımdan kaçınmak için iş adlarını ve adreslerini değiştirdi.
Hazine daha önce yabancı finans kurumlarına belirlenmiş İran borsaları için bilerek "önemli finansal işlemler" yapmanın veya kolaylaştırmanın ABD muhabir hesapları üzerinde kısıtlamalara yol açabileceği konusunda uyarıda bulunmuştu. MEXC emri doğrudan kapsama giren ABD finans kurumlarına uygulanıyor ve borsa ile gönderilen veya alınan fonları, dönüştürülebilir sanal para birimi dahil kapsıyor. Federal Register'de yayımlanmasından 30 gün sonra yürürlüğe giriyor.
Bir transfer hakkında bankaların sorabileceği
ABD muhabir hesabına sahip bir yabancı banka, diğer yabancı finans kurumlarına bu hesaba erişim sağlayabilir. Federal banka denetim kılavuzuna göre bir ABD bankası yabancı müşterisine bu erişimi sunup sunmadığını sorabilir. Gelişmiş özen yükümlülüğüne tabi belirli hesaplar için ABD bankası bu tür düzenlemelerin var olup olmadığını belirlemek zorunda. Muhabir anlaşmaları ayrıca tarafların bilgi taleplerine nasıl yanıt vereceğini ve üçüncü taraf erişimine ne tür sınırlamalar uygulanacağını da belirtebilir.
Ödeme talimatı ayrı bir bilgi seti sağlıyor. Mevcut Seyahat Kuralı uyarınca ABD aracıları genellikle 3.000 dolar ve üzeri kapsama giren transferler için aldıkları belirtilen detayları iletir. Bunlar gönderenin adı ve her iki uçtaki finans kurumlarının kimliklerini içerir. Belirtilen alıcı detayları sağlandığında iletilir. FinCEN rehberine göre bir aracının kural kapsamında önceki kurumun sağlamadığı bilgiyi geri getirme yükümlülüğü genellikle yoktur.
Pazartesi 9 Kasım günü FinCEN ve Federal Rezerv, yurt dışında başlayan veya biten kapsama giren transferler için kayıt tutma eşiğini 3.000 dolardan 250 dolara düşürmeyi öngören 2020 tarihli öneriyi resmen geri çekti. FinCEN kurumların iletmesi gereken bilgiler için aynı indirimi önermişti. Kurumlar kripto piyasasındaki değişiklikleri ve benzer değişiklikleri benimsemeden önce yeni kamu yorumu ihtiyacını gerekçe gösterdi.
Son önlemler hem kripto dolandırıcılığı hem de ABD bankalarına erişimle ilgili daha önceki Hazine işlemlerinin ardından geldi. PYMNTS geçen yıl bildirdiğine göre Hazine, Prince Group ağındaki hedeflere yaptırım uygularken FinCEN ayrı olarak kripto dolandırıcılıklarından ve hırsızlıklardan elde edilen gelirleri aklamakla suçladığı Kamboçyalı finans hizmetleri konglomerası Huione Group için muhabir bankacılık erişimini kısıtladı.
