Finansal kuruluşların aşırı şüpheli işlem bildirimi FinCEN'in Amerikan vatandaşları hakkında geniş veri toplaması anlamına geliyor. Yazar, bu gözetimin güvenliği artırmadığını, aksine siyasi muhalifleri susturmak için kullanıldığını savunuyor. Kanada ve ABD'deki son örnekler, finans sisteminin siyasal baskı aracına dönüştüğünü gösteriyor.
ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı FinCEN, Güneydoğu Asya'daki kampüslerden yönetilen kripto dolandırıcılıklarına karışan 12,7 milyar dolarlık şüpheli işlemi analiz etti. Rapor, bankaların kripto işlemlerinden önce müşterilerin bilançolarındaki kötüleşmeyi ve finansal tasfiye sırasını izleyerek dolandırıcılığı tespit etmede kullanılmamış bir avantaja sahip olduğunu ortaya koydu.
FinCEN'in yeni verileri, bankaların ve para hizmetleri şirketlerinin birlikte çalışarak daha etkili bir şekilde para aklama faaliyetlerini izleyebileceklerini gösteriyor. Bankalar, 2023-2025 yılları arasında 4.9 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti tespit etti.
Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı, FinCEN'in yararlı sahiplik raporlamasını kalıcı olarak kaldırma kararı aldı. Bu karar, bankaların müşterilerinin kim olduğunu anlamak zorunda olduğu yükümlülüğünü ortadan kaldırmıyor, ancak bu yükümlülüğü daha çok özel uyumluluk altyapısına kaydırıyor.
Federal Rezerv Kurulu, bankaların kara para aklamayla mücadele (AML) programlarını risk temelli hale getirmek için yeni düzenlemeler önerdi. FinCEN ve diğer üç kurumla uyumlu olan teklif, 6'ya 1 oyla kabul edilirken Vali Barr yeni standardın belirsizliğine dikkat çekerek karşı oy kullandı.