ABD Hazine Bakanlığı, FinCEN'in yararlı sahiplik raporlamasını kalıcı olarak kaldırma kararı aldı. Bu karar, bankaların müşterilerinin kim olduğunu anlamak zorunda olduğu yükümlülüğünü ortadan kaldırmıyor, ancak bu yükümlülüğü daha çok özel uyumluluk altyapısına kaydırıyor.
Gerçek sorun, belge toplamak değil, varlık çözümlemektir. Bankalar, sahipleri, şirketleri, adresleri, karşı tarafları ve işlem geçmişlerini birleştirerek kullanışlı corporate kimlik grafikleri oluşturmak zorundadır. Bu grafikler, gizli ilişkileri ve değişen riskleri ortaya çıkarabilir.
Politika değişikliği, kurumlar arasındaki uyumluluk yetenekleri arasındaki farkı artırabilir. Büyük bankalar, gelişmiş sahiplik istihbaratı oluşturabilir veya satın alabilirken, daha küçük kurumlar üçüncü taraf veri sağlayıcılarına bağımlı olabilir.
FinCEN'in yararlı sahiplik veritabanının kaldırılması, bankalar için veri ihtiyacını ortadan kaldırmıyor. Bankalar, müşterilerinin kim olduğunu anlamak ve risk profillerini oluşturmak için veri toplamak zorundadır.
